中新經(jīng)緯1月24日電 24日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站發(fā)布《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)。《辦法》提出，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定評(píng)級(jí)結(jié)果使用用途，不得用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
《辦法》明確，金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)要素包括公司治理、資本管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、專業(yè)能力、信息科技管理等五個(gè)部分。金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果從優(yōu)到劣分為1―5級(jí)和S級(jí)，其中2級(jí)和3級(jí)進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩個(gè)檔次。金融租賃公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，直接劃分為5級(jí)。處于重組、被接管、實(shí)施市場(chǎng)退出等情況的金融租賃公司經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定后直接列為S級(jí)，不參加當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)。
《辦法》要求，金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。監(jiān)管評(píng)級(jí)工作原則上應(yīng)當(dāng)于每年4月底前完成。金融租賃公司應(yīng)當(dāng)確保其提供的數(shù)據(jù)及其他資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞重大事項(xiàng)，不得提供有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的信息和資料。
《辦法》同時(shí)要求，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定評(píng)級(jí)結(jié)果使用用途，不得用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
在評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用運(yùn)用方面，《辦法》規(guī)定，金融租賃公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定及調(diào)整監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的主要依據(jù)。
其中，對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為1級(jí)的金融租賃公司，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，定期監(jiān)測(cè)各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)走訪、監(jiān)管會(huì)談和調(diào)研等方式，掌握最新經(jīng)營(yíng)狀況，適當(dāng)放寬監(jiān)管周期、降低現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率。
對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為2級(jí)的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析與現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、力度，增加與董事會(huì)和高級(jí)管理層的監(jiān)管會(huì)談?lì)l度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融租賃公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的問(wèn)題，督促其持續(xù)改善公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。
對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為3級(jí)的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)提高現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，督促改善公司治理機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)董事和高級(jí)管理人員履職行為的監(jiān)管，密切跟蹤研判金融租賃公司及主要股東經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，加大對(duì)其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管指導(dǎo)，防范風(fēng)險(xiǎn)外溢，視情況采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為4級(jí)的金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注并實(shí)施早期干預(yù)，限制其高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，要求其立即采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平，并區(qū)分問(wèn)題性質(zhì)依法依規(guī)要求主要股東履行補(bǔ)充資本、提供流動(dòng)性支持等相關(guān)承諾，采取限制股東權(quán)利、限制分配紅利和其他收入、責(zé)令調(diào)整董事或高級(jí)管理人員等措施，必要時(shí)暫停部分業(yè)務(wù)，制定恢復(fù)與處置計(jì)劃。
對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)為5級(jí)的金融租賃公司，按照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定和處置相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
此外，《辦法》還明確，金融租賃公司因監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果下降不再符合申請(qǐng)開(kāi)展《金融租賃公司管理辦法》第二十九條相應(yīng)業(yè)務(wù)的條件時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依照法定程序暫停其開(kāi)展一項(xiàng)或多項(xiàng)專項(xiàng)業(yè)務(wù)，也可以根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)相關(guān)金融租賃公司設(shè)置一年觀察期，如下一年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果仍不符合的，不得新增開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。(中新經(jīng)緯APP)
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