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          穆長(zhǎng)春:通過(guò)多邊央行數(shù)字貨幣橋,跨境支付成本至少降低50%

          2023-12-17 23:26:31 來(lái)源:

            穆長(zhǎng)春:通過(guò)多邊央行數(shù)字貨幣橋,跨境支付成本至少降低50%F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            “中國(guó)人民銀行在2020年就提出,央行數(shù)字貨幣跨境安排應(yīng)遵守‘無(wú)損’、‘合規(guī)’、‘互通’三大原則,這三個(gè)原則已由國(guó)際清算銀行提議成為多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的基本原則。”11月29日,中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所所長(zhǎng)穆長(zhǎng)春在2023中國(guó)(深圳)金融科技大會(huì)上說(shuō)道。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            2021年2月,中國(guó)人民銀行在國(guó)際清算銀行(香港)創(chuàng)新中心的指導(dǎo)下,與香港金管局、泰國(guó)央行、阿聯(lián)酋央行聯(lián)合發(fā)起多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目,主要探索央行數(shù)字貨幣在跨境支付中的應(yīng)用。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            “我們?cè)谪泿艠蝽?xiàng)目過(guò)程中一直遵守這三個(gè)原則。比如,怎么樣在貨幣橋項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)無(wú)損原則,其中最關(guān)鍵的就是要充分尊重各國(guó)央行貨幣主權(quán)?!蹦麻L(zhǎng)春表示,要尊重這個(gè)多中心的各自主權(quán)不受減損,所以在技術(shù)架構(gòu)上采用了區(qū)塊鏈/分布式賬本(DLT),也就不會(huì)有中心平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心,把節(jié)點(diǎn)部署在各個(gè)央行/貨幣當(dāng)局/商業(yè)銀行,各自管理自己的節(jié)點(diǎn),代碼對(duì)所有參與的中央銀行/貨幣當(dāng)局完全可見(jiàn),可審計(jì),可測(cè)試,并且在中央銀行/貨幣當(dāng)局參與方之間開(kāi)源。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            而且,所有敏感數(shù)據(jù)如交易記錄、用戶證書(shū)都被保存在參與方各自的節(jié)點(diǎn),并通過(guò)區(qū)塊鏈隱私管理機(jī)制實(shí)現(xiàn)保護(hù),從技術(shù)上解決了互信和隱私保護(hù)的問(wèn)題。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            同時(shí),在目前的治理架構(gòu)下,所有重要決定都需要各創(chuàng)始成員一致投票同意才能通過(guò),從治理層面保證了各方的貨幣主權(quán)無(wú)損。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            穆長(zhǎng)春提及,合規(guī)不僅要遵守本國(guó)的法律和監(jiān)管規(guī)定,還要遵守交易對(duì)手國(guó)家的法律和監(jiān)管規(guī)定,更要遵守國(guó)際的反洗錢監(jiān)管要求,所以在貨幣橋項(xiàng)目中引入了樂(lè)高模塊化設(shè)計(jì)(Lego-Bricks Approach),把支付、外匯、資本管理、反洗錢與反恐怖融資等各種規(guī)則功能模塊化,不同司法管轄區(qū)的央行和貨幣當(dāng)局能夠根據(jù)自身的需要,靈活組合所需模塊,提升對(duì)于多國(guó)間業(yè)務(wù)治理、監(jiān)管和政策體系的靈活度和適應(yīng)能力。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            穆長(zhǎng)春強(qiáng)調(diào),要解決貨幣替代的風(fēng)險(xiǎn),最有效的方法就是實(shí)現(xiàn)各個(gè)跨境支付系統(tǒng)的互聯(lián)互通。貨幣橋在業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)之初就建立了基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)接模塊,既支持與其他央行數(shù)字貨幣系統(tǒng)的互聯(lián),也支持與傳統(tǒng)央行支付系統(tǒng)對(duì)接實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行資金自動(dòng)上下橋。“在雙邊合作上也應(yīng)用了這一原則,比如我們和香港金管局在2020年啟動(dòng)的數(shù)字人民幣跨境合作,因?yàn)橄愀凵形唇?shù)字港幣系統(tǒng),我們就把數(shù)字人民幣系統(tǒng)和香港快速支付系統(tǒng)‘轉(zhuǎn)數(shù)快’進(jìn)行了互聯(lián)互通,避免零售跨境支付中所存在的‘內(nèi)碼外用’不受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管的問(wèn)題?!?span style="display:none">F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            同時(shí),在系統(tǒng)互聯(lián)互通的基礎(chǔ)上,還要在錢包與錢包之間的虛擬國(guó)境線上實(shí)現(xiàn)兩國(guó)貨幣的兌換,這樣用一國(guó)的央行數(shù)字貨幣跨境支付的時(shí)候,落地之后兌換成當(dāng)?shù)刎泿沤o收款人,也就避免了一國(guó)貨幣在另一國(guó)流通所帶來(lái)的貨幣替代問(wèn)題。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            穆長(zhǎng)春指出,現(xiàn)行跨境支付體系需要經(jīng)過(guò)一家或多家代理行,支付鏈路長(zhǎng)、費(fèi)用高,而在貨幣橋中,商業(yè)銀行可在無(wú)損合規(guī)的情況下大幅提升交易效率,還能有效降低跨境支付成本,根據(jù)貨幣橋真實(shí)交易的經(jīng)驗(yàn),交易成本可以降低至少50%。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            最后,穆長(zhǎng)春提及,自從深圳2019年成為首批數(shù)字人民幣試點(diǎn)地區(qū)以來(lái),深圳市各級(jí)政府部門發(fā)布了一系列政策支持?jǐn)?shù)字人民幣在深圳開(kāi)展跨境探索、聯(lián)動(dòng)香港開(kāi)展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)、推動(dòng)數(shù)字人民幣國(guó)際合作和跨境使用等工作。相信在不遠(yuǎn)的將來(lái),依托深圳在國(guó)際貿(mào)易、跨境金融領(lǐng)域的先發(fā)優(yōu)勢(shì)以及毗鄰港澳的區(qū)位優(yōu)勢(shì),數(shù)字人民幣跨境支付優(yōu)勢(shì)可以得到充分發(fā)揮,助力深圳打造粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的核心引擎。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            附穆長(zhǎng)春發(fā)言全文F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            央行數(shù)字貨幣跨境支付原則與實(shí)踐F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),各位來(lái)賓,女士們、先生們:F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            大家上午好!很高興參加2023中國(guó)(深圳)金融科技大會(huì)。10月底召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議提出“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”,可以說(shuō),我們此次大會(huì)的主題“數(shù)字金融 金融數(shù)智”正當(dāng)其時(shí)、意義重大。央行數(shù)字貨幣是數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的金融基礎(chǔ)設(shè)施,也是對(duì)央行支付系統(tǒng)的一次大的升級(jí),為數(shù)字金融發(fā)展提供重要的底部支撐。我今天想跟大家匯報(bào)一下央行數(shù)字貨幣在跨境支付領(lǐng)域的原則和實(shí)踐。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            為解決傳統(tǒng)跨境支付成本高、效率低、透明度低等三大挑戰(zhàn),2020年10月,二十國(guó)集團(tuán)(G20)提出改善跨境支付的倡議,并將央行數(shù)字貨幣確定為解決方案之一。但是,一些經(jīng)濟(jì)體也會(huì)擔(dān)心貨幣替代,資本管理削弱和隱私方面的問(wèn)題。這些也是我們擔(dān)心的問(wèn)題,我們中國(guó)有句古語(yǔ),“己所不欲,勿施于人”,所以我們?nèi)嗣胥y行在2020年就提出,央行數(shù)字貨幣跨境安排應(yīng)遵守“無(wú)損”、“合規(guī)”、“互通”三大原則,這三個(gè)原則已由國(guó)際清算銀行提議成為多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目的基本原則。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            無(wú)損原則是指,央行數(shù)字貨幣應(yīng)當(dāng)促進(jìn)國(guó)際貨幣體系的健康發(fā)展和金融的穩(wěn)定,一國(guó)的數(shù)字貨幣不應(yīng)該損害其他央行的貨幣主權(quán)和貨幣政策獨(dú)立性。此外,通過(guò)貨幣當(dāng)局合作,把不受監(jiān)管的跨境支付活動(dòng)納入監(jiān)管。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            合規(guī)原則是指,央行數(shù)字貨幣應(yīng)當(dāng)遵守各國(guó)關(guān)于外匯管理、資本管理等方面的法律法規(guī),符合反洗錢、反恐怖融資等方面的監(jiān)管要求,做到信息流和資金流的匹配。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            互通原則是指,央行數(shù)字貨幣可以充分復(fù)用現(xiàn)有基礎(chǔ)設(shè)施,利用金融科技手段,來(lái)實(shí)現(xiàn)不同法定數(shù)字貨幣系統(tǒng)間及其與傳統(tǒng)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施間的互聯(lián)互通??缇持Ц兑ㄟ^(guò)一國(guó)央行數(shù)字貨幣兌換為對(duì)方央行數(shù)字貨幣或電子賬戶資金來(lái)實(shí)現(xiàn),解決貨幣替代的擔(dān)心和資本管理問(wèn)題。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            這三大原則我已經(jīng)在不同場(chǎng)合講過(guò)多次了,今天來(lái)詳細(xì)說(shuō)說(shuō)這些原則的實(shí)踐。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            在多邊項(xiàng)目的實(shí)踐上,2021年2月,我們?cè)趪?guó)際清算銀行(香港)創(chuàng)新中心的指導(dǎo)下,與香港金管局、泰國(guó)央行、阿聯(lián)酋央行聯(lián)合發(fā)起多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目,主要探索央行數(shù)字貨幣在跨境支付中的應(yīng)用。我們?cè)谪泿艠蝽?xiàng)目過(guò)程中一直遵守這三個(gè)原則。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            比如,怎么樣在貨幣橋項(xiàng)目中實(shí)現(xiàn)無(wú)損原則,其中最關(guān)鍵的就是要充分尊重各國(guó)央行貨幣主權(quán)。首先就要解決互信問(wèn)題。在國(guó)內(nèi)的數(shù)字人民幣發(fā)行上,有一個(gè)大家都信任的中心,就是人民銀行。但是在多邊項(xiàng)目上,各個(gè)央行和貨幣當(dāng)局是各自經(jīng)濟(jì)體的信任中心,大家沒(méi)有一個(gè)共同信任的中心,那么我們要尊重這個(gè)多中心的各自主權(quán)不受減損,所以我們?cè)诩夹g(shù)架構(gòu)上采用了區(qū)塊鏈/分布式賬本(DLT),也就不會(huì)有中心平臺(tái)和數(shù)據(jù)中心,把節(jié)點(diǎn)部署在各個(gè)央行/貨幣當(dāng)局/商業(yè)銀行,各自管理自己的節(jié)點(diǎn),代碼對(duì)所有參與的中央銀行/貨幣當(dāng)局完全可見(jiàn),可審計(jì),可測(cè)試,并且在中央銀行/貨幣當(dāng)局參與方之間開(kāi)源。而且,所有敏感數(shù)據(jù)如交易記錄、用戶證書(shū)都被保存在參與方各自的節(jié)點(diǎn),并通過(guò)區(qū)塊鏈隱私管理機(jī)制實(shí)現(xiàn)保護(hù)。這樣就從技術(shù)上解決了互信和隱私保護(hù)的問(wèn)題。同時(shí),在目前的治理架構(gòu)下,所有重要決定都需要各創(chuàng)始成員一致投票同意才能通過(guò)。這樣,就從治理層面保證了各方的貨幣主權(quán)無(wú)損。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            再說(shuō)說(shuō)合規(guī)原則,我們說(shuō),合規(guī)不僅要遵守本國(guó)的法律和監(jiān)管規(guī)定,還要遵守交易對(duì)手國(guó)家的法律和監(jiān)管規(guī)定,更要遵守國(guó)際的反洗錢監(jiān)管要求。而各方的法律和規(guī)則不可能十個(gè)指頭一般齊,在一個(gè)平臺(tái)上不可能一刀切按一套規(guī)則來(lái)。所以我們就引入了樂(lè)高模塊化設(shè)計(jì)(Lego-Bricks Approach),把支付、外匯、資本管理、反洗錢與反恐怖融資等各種規(guī)則功能模塊化,不同司法管轄區(qū)的央行和貨幣當(dāng)局能夠根據(jù)自身的需要,靈活組合所需模塊,提升對(duì)于多國(guó)間業(yè)務(wù)治理、監(jiān)管和政策體系的靈活度和適應(yīng)能力。比如有些央行對(duì)其幣種的支付及外國(guó)銀行日終持有本幣的敞口限額有自己的政策規(guī)定,就可以按規(guī)定對(duì)在貨幣橋中單獨(dú)對(duì)其本身交易進(jìn)行配置。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            最后就是互通原則,要解決貨幣替代的風(fēng)險(xiǎn),最有效的方法就是實(shí)現(xiàn)各個(gè)跨境支付系統(tǒng)的互聯(lián)互通。我們說(shuō)的互聯(lián)互通不僅是像貨幣橋這樣的央行數(shù)字貨幣系統(tǒng)之間的互通,也包括央行數(shù)字貨幣系統(tǒng)和傳統(tǒng)支付系統(tǒng)間的互聯(lián)互通,比如說(shuō)其他沒(méi)有央行數(shù)字貨幣的經(jīng)濟(jì)體,就要和他們的大額支付系統(tǒng)、快速支付系統(tǒng)進(jìn)行互聯(lián)互通。貨幣橋在業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)之初就建立了基礎(chǔ)設(shè)施對(duì)接模塊,既支持與其他央行數(shù)字貨幣系統(tǒng)的互聯(lián),也支持與傳統(tǒng)央行支付系統(tǒng)對(duì)接實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行資金自動(dòng)上下橋。在雙邊合作上也應(yīng)用了這一原則,比如我們和香港金管局在2020年啟動(dòng)的數(shù)字人民幣跨境合作,因?yàn)橄愀凵形唇?shù)字港幣系統(tǒng),我們就把數(shù)字人民幣系統(tǒng)和香港快速支付系統(tǒng)“轉(zhuǎn)數(shù)快”進(jìn)行了互聯(lián)互通,避免零售跨境支付中所存在的“內(nèi)碼外用”不受當(dāng)?shù)乇O(jiān)管的問(wèn)題。在系統(tǒng)互聯(lián)互通的基礎(chǔ)上,還要在錢包與錢包之間的虛擬國(guó)境線上實(shí)現(xiàn)兩國(guó)貨幣的兌換,這樣用一國(guó)的央行數(shù)字貨幣跨境支付的時(shí)候,落地之后兌換成當(dāng)?shù)刎泿沤o收款人,也就避免了一國(guó)貨幣在另一國(guó)流通所帶來(lái)的貨幣替代問(wèn)題。當(dāng)然,匯率應(yīng)該由提供兌換服務(wù)的商業(yè)銀行按實(shí)時(shí)匯率進(jìn)行結(jié)算。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            這里我先舉一筆從內(nèi)地銀行到阿聯(lián)酋銀行通過(guò)貨幣橋跨境支付的例子,大家可以更好的理解貨幣橋上的支付流程,以及相比傳統(tǒng)流程有哪些優(yōu)勢(shì):F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            第一步:上橋數(shù)字人民幣。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            基于互通原則,數(shù)研所已將數(shù)字人民幣系統(tǒng)與貨幣橋我方節(jié)點(diǎn)互聯(lián),內(nèi)地商業(yè)銀行可從數(shù)幣錢包將數(shù)字人民幣自動(dòng)轉(zhuǎn)移到其貨幣橋多幣種錢包中,不用手動(dòng)進(jìn)行審批。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            第二步:跨境支付。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            我國(guó)內(nèi)地銀行在橋上發(fā)起一筆跨境支付,將指定金額的數(shù)字人民幣支付到阿聯(lián)酋商業(yè)銀行的貨幣橋多幣種錢包?;诤弦?guī)原則,支付指令發(fā)起后,系統(tǒng)首先會(huì)自動(dòng)根據(jù)雙方央行配置的規(guī)則進(jìn)行權(quán)限及限額檢查,其次要求發(fā)送方進(jìn)行合規(guī)及反洗錢檢查并確認(rèn)發(fā)送交易,隨后這筆數(shù)字人民幣資金通過(guò)區(qū)塊鏈送達(dá)阿聯(lián)酋商業(yè)銀行節(jié)點(diǎn),貨幣橋上完整結(jié)算流程耗時(shí)6-9秒。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            第三步:外匯兌換同步交收。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            阿聯(lián)酋銀行貨幣橋錢包收到數(shù)字人民幣,與相關(guān)橋上機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯兌換同步交收(PvP),將手中的數(shù)字人民幣兌換為數(shù)字迪拉姆。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            第四步:數(shù)字迪拉姆下橋。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            最后一步為阿聯(lián)酋商業(yè)銀行向阿聯(lián)酋央行發(fā)起下橋數(shù)字迪拉姆請(qǐng)求,下橋后商業(yè)銀行給收款企業(yè)解付。在這里就體現(xiàn)了互通原則的重要性了,貨幣橋與阿聯(lián)酋本地支付系統(tǒng)直接對(duì)接后,一方面實(shí)現(xiàn)了橋上數(shù)字迪拉姆通過(guò)支付系統(tǒng)直接轉(zhuǎn)換為橋下的迪拉姆,另一方面也通過(guò)本地支付系統(tǒng)將交易指令和資金直接觸達(dá)到了收款企業(yè),提升了交易直通率。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            剛剛介紹的流程與現(xiàn)行跨境支付體系最大的不同點(diǎn)在于基于各地支付系統(tǒng)的互聯(lián),大幅縮短了支付鏈路?,F(xiàn)有體系中需要經(jīng)過(guò)一或多家代理行,支付鏈路長(zhǎng)、費(fèi)用高,而在貨幣橋中,商業(yè)銀行可在無(wú)損合規(guī)的情況下大幅提升交易效率,還能有效降低跨境支付成本,根據(jù)貨幣橋真實(shí)交易的經(jīng)驗(yàn),交易成本可以降低至少50%。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            大家現(xiàn)在看到的是一個(gè)我們與香港金管局合作的雙邊跨境安排。數(shù)字人民幣系統(tǒng)和快速支付系統(tǒng)“轉(zhuǎn)數(shù)快”的互聯(lián)互通基礎(chǔ)上,各自參與機(jī)構(gòu)一點(diǎn)接入、批量全通,實(shí)現(xiàn)了香港居民銀行賬戶和內(nèi)地居民數(shù)字人民幣錢包互通,業(yè)務(wù)模式更合規(guī),鏈路更短,成本更低。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            比如,內(nèi)地的旅游者到香港后,用數(shù)字人民幣向香港商戶進(jìn)行支付。內(nèi)地旅游者直接支付數(shù)字人民幣,內(nèi)地運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)數(shù)字人民幣系統(tǒng)將交易指令發(fā)送給轉(zhuǎn)數(shù)快,轉(zhuǎn)數(shù)快再將指令發(fā)送給渣打銀行,渣打銀行收到轉(zhuǎn)數(shù)快轉(zhuǎn)來(lái)的指令后向商戶結(jié)算港幣。在此過(guò)程中,需要由中銀香港或渣打銀行通過(guò)錢柜收到數(shù)字人民幣,按照實(shí)時(shí)匯率兌換成港幣??梢钥吹?,利用數(shù)字人民幣點(diǎn)對(duì)點(diǎn)支付和支付即結(jié)算的特性,實(shí)現(xiàn)了數(shù)字人民幣資金的瞬時(shí)跨境,基于跨境三原則滿足了香港本地商戶使用本幣收款的需求。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            自從深圳2019年成為首批數(shù)字人民幣試點(diǎn)地區(qū)以來(lái),深圳市各級(jí)政府部門發(fā)布了一系列政策支持?jǐn)?shù)字人民幣在深圳開(kāi)展跨境探索、聯(lián)動(dòng)香港開(kāi)展數(shù)字人民幣跨境支付試點(diǎn)、推動(dòng)數(shù)字人民幣國(guó)際合作和跨境使用等工作。相信在不遠(yuǎn)的將來(lái),依托深圳在國(guó)際貿(mào)易、跨境金融領(lǐng)域的先發(fā)優(yōu)勢(shì)以及毗鄰港澳的區(qū)位優(yōu)勢(shì),數(shù)字人民幣跨境支付優(yōu)勢(shì)可以得到充分發(fā)揮,助力深圳打造粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的核心引擎。F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            今天我就匯報(bào)這么多,感謝大家的寶貴時(shí)間,預(yù)祝本次大會(huì)取得圓滿成功!F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

            記者 王蕙蓉F9P流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM

          本文鏈接:穆長(zhǎng)春:通過(guò)多邊央行數(shù)字貨幣橋,跨境支付成本至少降低50%http://www.lensthegame.com/show-3-5641-0.html

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