萬向信托多個項(xiàng)目延期停息:地產(chǎn)項(xiàng)目延期逾兩年,政信項(xiàng)目擬八折兌付
萬向信托項(xiàng)目延期的消息已經(jīng)發(fā)酵許久。
多位萬向信托投資人對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示,其投資的萬向信托產(chǎn)品出現(xiàn)延期停息情況。記者從投資人處了解到,萬向信托出現(xiàn)延期的產(chǎn)品多達(dá)數(shù)十個,累計(jì)金額或達(dá)數(shù)十億。
11月末,多位投資人多方要求后,會見了萬向信托兩位高管。參與會面的投資人表示,其持有的項(xiàng)目兌付事宜未獲進(jìn)展。12月初,已經(jīng)停息幾個月的“政信215”項(xiàng)目投資人接到客戶經(jīng)理電話,被告知或?qū)⒁?4%的折扣兌付,但萬向信托對于打折兌付的原委并未給出答復(fù)。
就項(xiàng)目出現(xiàn)的問題,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多次撥打萬向信托官網(wǎng)披露的400熱線及信息披露事務(wù)聯(lián)系人辦公電話,均無法接聽;撥打投訴專線后,截至發(fā)稿仍未獲得任何公司層面回復(fù)。上述延期停息項(xiàng)目的萬向信托方面的客戶經(jīng)理則對記者表示,對項(xiàng)目的延期情況不太清楚,隨后即掛斷電話。
查詢?nèi)f向信托披露的財(cái)報(bào)信息來看,其近幾年“重倉押注”房地產(chǎn)業(yè),2022年信托資產(chǎn)分布中房地產(chǎn)業(yè)占比仍然高達(dá)驚人的58.4%,或也為其發(fā)展埋下“隱憂”。
多個項(xiàng)目延期停息
事實(shí)上,自今年起萬向信托即有項(xiàng)目陸續(xù)出現(xiàn)延期和停息。
一位地產(chǎn)類項(xiàng)目投資人對記者表示,其投資的佳兆業(yè)東戴河項(xiàng)目從年初至今都沒有收到利息。投資人表示其知曉的信息全部來自萬向信托App的披露,萬向信托已向法院提起訴訟并申請凍結(jié)質(zhì)押股權(quán)、查封抵押物,目前已經(jīng)進(jìn)入二審程序。
根據(jù)上述投資人提供的相關(guān)文件,該項(xiàng)目“地產(chǎn)1043號”共分為兩個信托單元,其認(rèn)購的信托單元I(債權(quán)部分)風(fēng)險(xiǎn)等級為低風(fēng)險(xiǎn),適合保守型及以上投資者,募集資金將用于向綏中佳悅房地產(chǎn)開發(fā)有限公司發(fā)放信托貸款,貸款資金用于佳兆業(yè)東戴河棲樾臺二期項(xiàng)目的開發(fā)建設(shè)。
根據(jù)當(dāng)時的合同,其認(rèn)購的信托單位期限本應(yīng)為2021年7月至2023年7月,投資人App中顯示的預(yù)計(jì)到期日已延期至2025年2月。另據(jù)該項(xiàng)目10月發(fā)布的第9期信托資金管理報(bào)告,項(xiàng)目期限為2021年6月至2025年8月,項(xiàng)目共募集及實(shí)際運(yùn)用資金1.75億元,產(chǎn)品成立之日至2023年10月9日之后的十個工作日之內(nèi)分配收益合計(jì)1338.76萬元。重點(diǎn)事項(xiàng)說明同時披露了該項(xiàng)目相關(guān)的司法進(jìn)展,萬向信托已對信托貸款的融資方及相關(guān)擔(dān)保方向杭州市中級人民法院提起訴訟保全措施,查封保全了信托計(jì)劃項(xiàng)下全部抵質(zhì)押物等資產(chǎn),并已取得該案一審判決,后原審被告提出上訴,目前待浙江省高級人民法院二審判決。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者聯(lián)系了該項(xiàng)目萬向信托方面的客戶經(jīng)理,對方表示對項(xiàng)目的延期情況不太清楚,只向投資持有人進(jìn)行信息披露。而項(xiàng)目投資人對記者表示,此前項(xiàng)目逾期“沒人和我們有任何解釋”,在項(xiàng)目逾期并不再付息后,“客戶經(jīng)理臨時去問才知道項(xiàng)目逾期,沒利息了”。
除地產(chǎn)類項(xiàng)目外,萬向信托政信類項(xiàng)目的情況同樣不容樂觀。此前已經(jīng)停息幾個月的“政信215”項(xiàng)目投資人本月初接到客戶經(jīng)理電話,被告知將以84%的折扣兌付,投資人要求信托公司給出打折兌付的合理原委也未獲答復(fù)。
根據(jù)該項(xiàng)目當(dāng)時的推介資料,“政信215”為固定收益類低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,適合投資者類型為保守型及以上,預(yù)期年化收益率根據(jù)認(rèn)購金額及類別的不同分別為7.1%~8%不等。該項(xiàng)目交易對手為貴州清水江城投集團(tuán)有限公司,項(xiàng)目標(biāo)的為都勻經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)11號道路西段工程。
記者從上述項(xiàng)目投資人處獲得的相關(guān)資料顯示,2023年8月,萬向信托向投資人公告稱未收到融資方歸還的融資款本金及利息,該信托計(jì)劃項(xiàng)下各信托單位期限均延長6個月。10月發(fā)布的第28期信托資金管理報(bào)告顯示,截至報(bào)告期末該信托計(jì)劃共募集及實(shí)際運(yùn)用資金10.84億元,自成立之日至2023年6月29日之后的十個工作日之內(nèi)分配收益合計(jì)1.88億元。
記者從多位投資人處了解到,萬向信托已有諸多項(xiàng)目出現(xiàn)問題,所涉規(guī)模或達(dá)數(shù)十億。延期產(chǎn)品中,政信類、地產(chǎn)類等項(xiàng)目均有涉及,其中政信類多個項(xiàng)目投向貴州都勻等地市,地產(chǎn)類項(xiàng)目涉及佳兆業(yè)、金科等房企,且其中大多投向三四五線城市房地產(chǎn)項(xiàng)目。另據(jù)財(cái)聯(lián)社報(bào)道,萬向信托“健康教育2號”“健康教育4號”兩個產(chǎn)品同樣出現(xiàn)兌付問題,所涉醫(yī)養(yǎng)項(xiàng)目規(guī)模近10億,被指“爛尾”。據(jù)記者了解,這兩個項(xiàng)目均投向六盤水紅橋醫(yī)院醫(yī)養(yǎng)項(xiàng)目,而與這兩個項(xiàng)目相距不遠(yuǎn)、投向六盤水新紅橋閱云軒的地產(chǎn)類項(xiàng)目同樣出現(xiàn)兌付問題。
重倉地產(chǎn)或埋“隱憂”
諸多項(xiàng)目出現(xiàn)問題,萬向信托近年來信托資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)績同樣不容樂觀。
萬向信托在其2022年年報(bào)中披露,截至報(bào)告期末其信托資產(chǎn)總計(jì)892.51億元。與其前幾年披露的數(shù)據(jù)相比,近年來其信托資產(chǎn)總額連年下降,與2016年高峰時期信托資產(chǎn)的1521.41億相比,已連續(xù)兩年降至千億以下。
從信托資產(chǎn)分布來看,萬向信托同樣出現(xiàn)與行業(yè)相悖的趨勢。
據(jù)信托業(yè)協(xié)會披露,2018年至2022年,信托行業(yè)整體投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)的余額和占比均有所下降,其中投向房地產(chǎn)的占比已由2018年的14.18%降至2022年的8.14%,明顯低于基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)10.6%的占比。對比來看,盡管萬向信托在信托資產(chǎn)分布中房地產(chǎn)的金額有所下降,但從占比來看幾乎是一路走高,2022年仍然高達(dá)驚人的58.4%。
青睞房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的萬向信托自2019年起即將信托資產(chǎn)中的過半身家投入房地產(chǎn)業(yè)。其在2019年年報(bào)中曾提及將“優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)”“推動通道業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型”,而從此后幾年披露的數(shù)據(jù)來看,萬向信托仍然持續(xù)“押注”房地產(chǎn)業(yè)。截至2022年末,萬向信托的信托資產(chǎn)及自營資產(chǎn)中投向房地產(chǎn)業(yè)的占比分別為58.4%、44.87%,其他信托資產(chǎn)分布占比由高到低分別為金融機(jī)構(gòu)19.91%、工商企業(yè)11.09%、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)4.49%、其他3.95%、證券市場2.16%。
隨著近幾年政策趨嚴(yán)和宏觀經(jīng)濟(jì)變化,房地產(chǎn)市場情況已經(jīng)大不如前,加之地方債等問題,或也為萬向信托的發(fā)展帶來“隱憂”。同時與之對應(yīng)的是,自2018年至2022年,萬向信托的信托項(xiàng)目利潤連續(xù)四年出現(xiàn)下滑,僅2022年?duì)I業(yè)收入和信托凈利潤有所回升,高于2021年水平。
然而從大的形勢來看,風(fēng)險(xiǎn)的化解也并非沒有好消息。自11月中旬三部門聯(lián)合召開金融機(jī)構(gòu)座談會研究近期房地產(chǎn)金融、信貸投放、融資平臺債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解等重點(diǎn)工作以來,已有多家金融機(jī)構(gòu)召集房企開座談會,多措并舉支持合理融資需求。同時,隨著地方債務(wù)化解的推進(jìn),部分城投平臺也有了初步兌付方案。記者了解到,對于地方而言,公開債券、銀行信貸、信托貸款相對于私募基金、期貨資管、金交所定融等產(chǎn)品的償付相對靠前。
(作者:楊夢雪)
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