南方財經全媒體記者龐成 廣州報道
降門檻、提額度、再“擴容”。2月26日,新修訂的《粵港澳大灣區跨境理財通業務試點實施細則》生效,備受矚目的“跨境理財通”2.0版本正式落地。
近日,恒生銀行(中國)首席經濟學家王丹在接受南方財經全媒體記者專訪時表示,“跨境理財通”2.0版本降低了投資者準入門檻、提高了投資者個人額度、擴大了合資格產品范圍,將提高投資者的參與度,有望進一步激發大灣區居民跨境理財需求。
“目前‘跨境理財通’在額度使用上還有很大空間。”王丹認為,隨著粵港澳大灣區金融互聯互通持續推進,除了在跨境理財互聯互通,大灣區在跨境投融資方面也將繼續發揮重要作用。
恒生銀行(中國)首席經濟學家王丹 受訪者供圖
南方財經:自“跨境理財通”業務試點提出以來,你認為大灣區跨境理財市場整體發展情況如何,呈現出怎樣的特點?
王丹:“跨境理財通”業務自2021年9月推出以來,增長迅速。中國人民銀行數據顯示,截至今年2月25日,“南向通”使用額度達到51億元,“北向通”使用額度達2.34億元。
香港金融管理局數據顯示,截至2023年末,共有24家香港銀行已與其內地伙伴銀行開展跨境理財通業務,開通跨境理財通賬戶的個人投資者超過69,000人,跨境匯劃金額超過128億元人民幣。
我國居民的儲蓄率高且財產性收入偏低,尤其在當前房地產調整的背景下,居民對優質理財產品有很大的需求,跨境理財是滿足這一需求的重要解決方案。大灣區境內地區擁有600萬元及以上人民幣資產的高凈值家庭占全國的比例達16%-17%,具有廣闊的發展空間。
南方財經:隨著“跨境理財通2.0”業務正式啟動。你認為應如何更好激活“跨境理財通”投資者的投資熱情?“跨境理財通”還有哪些進一步優化的空間?
王丹:“跨境理財通”2.0降低了投資者準入門檻、提高了投資者個人額度、擴大了合資格產品范圍,將提高投資者的參與度。例如,在新版本實施之前,盡管“南向通”的人均投資額遠高于“北向通”投資者,但由于其門檻要求較高,參與人數遠低于“北向通”。新版本實施將有利于提高“南向通”投資者的參與度。
目前,金融機構在跨境理財的業務已較為成熟,通過遠程見證開戶、電子銀行等服務,投資者開立“跨境理財通”已經非常方便。未來大灣區金融機構可著重發揮其在粵港澳的網絡優勢,提升其跨境財富管理服務。
但要指出的是,盡管“跨境理財通”業務增長迅速,目前“跨境理財通”在額度使用上還有很大的空間。隨著產品日益多元化和服務質量繼續提升,我們預期“跨境理財通”的使用規模將持續增長。除了跨境理財互聯互通,大灣區在跨境投融資方面也將繼續發揮重要作用。
南方財經:從投資的角度,你如何展望2024年全球各主要央行的貨幣政策走勢?對資產配置有何建議?
王丹:2024年,預期國內貨幣政策將維持穩增長的基調。我們仍看好債券市場,但是收益率已經屢創新低,價格上升空間有限。后續政府債的大量發行或將拉低債券價格。與此同時,區域金融市場風險上升,信用債將繼續強弱分化。
目前美聯儲利率已達頂點,這增強了美元固收產品的投資吸引力。但是由于當前美國通脹粘性較高,預期美聯儲將維持高利率至更長一段時間。而且,對于國內投資者而言,仍然需要考慮匯率波動的影響。隨著美聯儲結束加息周期并開始降息,美元指數也大概率將下行,將對人民幣有一定支撐。這對資產配置和出口均有影響。
中國各行業將會產生新的具有國際競爭力的企業,而且不局限于電商和互聯網行業。
從具體行業來看,我們認為,2024年,消費電子、汽車、人工智能、芯片制造、生物醫藥等產業仍將有政策和產業資金的支持。尤其是半導體行業,將獲得更多政策和產業資金的支持。此外,2023年涌現的新興產業趨勢也將在2024年延續,包括企業出海、綠色轉型等。
本文鏈接:專訪恒生中國王丹:2024年仍看好債市,“跨境理財通”2.0進一步激發跨境理財需求|聚焦“跨境理財通”2.0http://www.lensthegame.com/show-1-6379-0.html
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