21世紀經濟報道記者 家俊輝 特約記者 胡天姣 廣州報道
在數字化時代，全球貿易數字化可以有效降低成本、提高透明度、減少欺詐，甚至還可以解決貿易融資缺口。而電子文檔對于實現貿易數字化至關重要。
根據聯合國數字和可持續貿易便利化全球調查(UNTF)所采用的類型，貿易數字化沿著兩條相互關聯的途徑展開:“無紙化貿易”和“跨境無紙化貿易”。前者需要在每個國家內從傳統的紙質貿易文件系統轉向電子格式，為精簡程序和降低成本鋪平道路。而跨境無紙化貿易的重點是促進法律承認和與貿易伙伴國家跨國界以電子形式交換與貿易有關的數據和文件。
近期，環球銀行金融電信協會（Swift）與紐約梅隆銀行、德意志銀行及四家電子提單(eBL)平臺合作，成功測試了一種推動電子文檔廣泛使用的交互性解決方案。
日前，圍繞電子提單(eBL)在全球貿易中的應用現狀及前景，Swift亞太區總裁黃式進及Swift貿易策略全球主管Avanee Gokhale接受了《21世紀經濟報道》記者的采訪。
Swift亞太區總裁黃式進
交互性驅動eBL應用
《21世紀》：在推進全球貿易數字化進程中，電子提單(eBL)的價值體現在哪里？
黃式進：在討論電子提單(eBL)之前需要先了解一下提單在全球貿易中的重要性。電子提單是國際貿易中的重要法律文件，具有三個關鍵功能：作為所有權文件、貨物收據和運輸合同證據。長期以來，貿易提單一直與手動流程、效率低下以及文件丟失和欺詐的風險聯系在一起。傳輸紙質文件可能需要數周時間，而且紙質流程還會產生大量碳足跡。
因此，要實現貿易數字化的原因有很多——降低成本、提高與文件交換相關的效率，提高數據的可追溯性和準確性，以及防止文件丟失、偽造或欺詐等。
《21世紀》：在實際操作中，電子提單并未被廣泛應用。造成這一現象的原因是什么？有哪些障礙亟待解決？
黃式進：生態系統中其他利益相關者采用不足是主要原因之一。
根據未來國際貿易聯盟（FIT聯盟）的一項調查顯示，首先是對技術、平臺和缺乏交互性的擔憂。目前，九家eBL解決方案提供商獲得了國際保賠集團(International Group of Protection & Indemnity Clubs, IGP&I)的授權，但每個供應商都獨立運營，擁有自己的客戶群和合同規則，每個供應商也都有自己的專有身份、連接性和安全性構架。因此，不同eBL系統的客戶無法相互開展業務。企業和金融機構需要注冊并連接到多個eBL系統才能交換電子提單，從而導致不必要的成本、延遲和效率低下。
其次是有關eBL法律認可或者確定性。聯合國際貿易法委員會(UNCITRAL)《電子可轉讓記錄示范法》(MLETR)提供了一個全球協調的框架，可供各國采用，以使電子文件得到法律認可。如今，英國、巴林和新加坡等國家和貿易中心已采用UNCITRAL MLETR，英國《電子貿易文件法》已于 2023年9月生效。
《21世紀》：如何打破與連接“數據孤島”？怎樣才能使得“電子提單提供商和數字貿易平臺能夠與銀行、企業和更廣泛的貿易生態系統無縫交互”？
Avanee Gokhale：隨著行業從紙質流程轉向數字化和需要更豐富的數據，消除摩擦將有助于貿易界應對風險和降低成本，同時確保供應鏈變得更加透明和有韌性。改進的交互性、更豐富的數據和標準以及法律協調至關重要，而這些都是Swift擁有的專業知識并一直發揮作用的領域。
交互性是提高eBL應用率的關鍵驅動力。Swift的單一身份和連接API模型可以有效解決eBL 交互性挑戰。金融機構可以復用與Swift的連接，使用標準化API與所有eBL平臺進行通信，而無需單獨為每個平臺開發安全通道，從而避免相關的復雜性和成本。
2022年6月，Swift開始與其FIT聯盟合作伙伴和eBL平臺提供商合作，開發一種交互性模型，允許任何一方通過僅與一個eBL提供商簽約來進行交易。在此模型中，可以使用API在eBL平臺和Swift之間發送數據，方便不同的參與者在無需注冊到同一平臺的情況下交換文檔。該架構的中心是一個API層，它使用Swift作為中央連接器連接所有生態系統合作伙伴。 API層提供了一組標準化的功能，使不同的系統能夠交互。
《21世紀》：如何評價銀行等金融機構在貿易數字化發展中的能力與潛力？怎么理解“銀行和貿易平臺之間的協作創新是交互性概念驗證成功的核心”？
黃式進：全球貿易是經濟發展的關鍵引擎，促進消費者、各種規模的企業和國家獲得商品和服務，推動了超過50%的跨境支付。
在2022年6月創設的交互性模型中，在沙箱實驗的第一階段中，兩家授權的eBL平臺提供商實施了一個普適的API合約，通過Swift平臺公開，并在背書鏈中提供不可變的所有權記錄。
下一階段將有更多的參與者，包括銀行和其他電子提單平臺。一個關鍵目標是證明參與第一階段的平臺可以復用相同的接口來連接更多參與者，而無需增加成本。API用于在參與者之間傳輸文檔并重現eBL的端到端流程傳輸過程。
許多平臺都表示有興趣加入Swift，共同開發可以推向市場的解決方案。隨著銀行對低成本的eBL解決方案興趣日益濃厚，以及社群協作的需求增加，我們對于成功產品化該解決方案持樂觀態度。
Swift貿易策略全球主管Avanee Gokhale
標準化API交互降低貿易摩擦
《21世紀》：目前發生的全球與區域供應鏈調整以及貿易動態的改變帶來了哪些行業挑戰？需要怎樣的解決措施？
Avanee Gokhale：隨著業界尋求從紙質交易和手動流程轉向數字化和無紙化，端到端交易正發生變革。但僅靠技術不足以應對這一挑戰，尤其是涉及復雜的生態系統數字化時，該生態系統涉及眾多參與者，遍布不同國家、貿易中心和行業的實體和金融供應鏈。
為了實現有效的貿易數字化，提高交互性、更豐富的數據和標準以及法律協調至關重要。大多數調查受訪者認為利益相關者缺乏準備是應用或更廣泛地應用eBL的障礙。FIT聯盟指出，在供應鏈韌性受到挑戰之際，廣泛采用基于標準的eBL不僅有利于航運業，而且有利于全球貨物流動。因此，解決方案是讓公司積極擁抱標準，特別是在現在已經制定了運輸標準的情況下，并積極促進和推動自己企業內的標準實施。
Swift的一個重要考量是與社群合作，實現企業到銀行保函的整個交易生命周期的API標準化。因為盡管當前API在企業和銀行平臺的使用和采用不斷增長，但我們有必要在行業中創造一些統一性的標準。否則，許多標準的分散將減緩廣泛的應用和增長。
目前，一些具備交互性的開放API其實是公開可用、面向未來（因為與ISO 20022兼容）的。在此基礎上進一步實現API標準化將使整個社群廣泛受益，因為標準化的API交互有助于降低摩擦，提升數據的豐富性，同時有助于標準化流程、解決因為不同身份和安全規范引發的摩擦。
《21世紀》：如何看待全球貿易數字化的發展現狀和趨勢？它受到哪些方面的掣肘，突破的關鍵點在于哪些方面？
Avanee Gokhale：貿易數字化的努力持續取得一些成果，其中包括：數字化集裝箱航運協會(DCSA) 宣布所有成員承運人的首席執行官已向行業簽署承諾，將在五年內以數字方式簽發50%的提單，到2030年達到100%； 2023年9月，由BIMCO、DCSA、國際貨運代理協會聯合會(FIATA)、國際商會 (ICC) 和Swift共同發起的FIT聯盟推出了“eBL聲明”，旨在確保相關利益相關者承諾推動其行業內的數字化。同時，英國《電子貿易文件法》(Electronic Trade Documents Act)于2023年9 月20日生效，其可被視為向前邁出的一步, 因全球貿易的很大一部分是使用英國法律文件進行。
要實現全球范圍內的貿易數字化，協作創新與標準化是關鍵。標準在解決碎片化問題方面發揮著重要作用，提供了交互性和兼容性的通用框架。通過建立統一的指導方針和規范，標準有助于確保不同的系統、流程或產品可以無縫地協同工作。這減少了碎片化，并促進了不同實體或平臺之間的一致性、效率和協作。
同樣需要應對技術和法律層面交互性缺乏帶來的挑戰。法律層面的協調直接關系到各地不斷變化的法規及監管要求。隨著行業擁抱貿易零紙化的旅程，Swift 提出的解決方案為推進更廣泛的交互性議程提供了一條途徑。
本文鏈接：對話Swift：協作創新與標準化是實現全球貿易數字化的關鍵http://www.lensthegame.com/show-3-9001-0.html
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