華中金融圈丨長江財險第一大股東即將易主，盈利難題仍待破局
21世紀經濟報道記者王雪 實習生馬小雨 武漢報道
日前，長江財產保險股份有限公司(以下簡稱“長江財險”)發布公告稱，公司已審議通過了增資擴股相關議案，湖北宏泰集團有限公司(以下簡稱“湖北宏泰”)實際認購增發股份7.32億股，長江產業投資集團有限公司(以下簡稱“長江產投”)認購增發股份2.55億股。
值得注意的是，相較于2023年11月的增資計劃，湖北宏泰此次已減少認購長江財險2.13億股股份，擬持股比例也從31.4%降至26.17%。若此次增資獲批，湖北宏泰仍將取代湖北省聯合發展投資集團有限公司(以下簡稱“湖北聯投”)成為長江財險的第一大股東。
與增資擴股方案調整同步，長江財險董事長葉戰平的職位也出現變動。1月2日，湖北交通投資集團有限公司(以下簡稱“湖北交投”)召開干部大會，省委組織部宣布省委決定：葉戰平任湖北交投黨委副書記、總經理。而湖北交投正是長江財險目前的第二大股東。
值得注意的是，盡管背靠幾位資產雄厚的大股東，長江財險依舊面臨著盈利難題，各分公司更是接連被官司纏身，如今引入新股東，情況是否有所改善？還需進一步觀察。
股東變更
長江財險即將引入的新股東湖北宏泰，成立時間短，資產規模大。
據官網介紹，湖北宏泰成立于2022年1月，注冊資本為230億元，資產規模現已突破2125億元，是湖北省屬唯一金融服務類企業。其主業聚焦于金融服務，先后布局銀行、證券、保險、資管等領域，目前是湖北銀行第一大股東、國華人壽第五大股東。
按照長江財險最初的計劃，公司將在原有的18.1億股本基礎上，以非公開協議的方式，按人民幣1.002元/股向宏泰集團增發9.45億股，向長江產投增發2.55億股，共募集資金12.024億元，注冊資本升至30.1億元。
此次增資方案調整后，湖北宏泰的認購股數減至7.32億股，長江產投的認購股數則保持不變。待增資事項獲批，湖北宏泰將持有長江財險26.17%的股份，成為長江財險第一大股東，長江產投以9.12%的持股，位居第五大股東。
原第一大股東湖北聯投的持股比例將從33.26%稀釋至21.52%，成為第二大股東。湖北交投則從33.15%的持股降至21.45%，位居第三大股東。
至于湖北宏泰減少認購股數的原因，業內人士告訴記者，“或為了避免出現保險公司單一股東持股比例超過1/3的限制。”增資方案調整后，湖北宏泰其與關聯方湖北能源集團合計持有長江財險33.32%的股票，其中湖北能源集團持有7.15%。
增資進度上，據公告披露，截至2023年12月29日，長江財險已收到湖北宏泰、長江產投繳納的增資擴股款約9.87億元，新增資本公積合計約1.974億元，新增實收資本占新增注冊資本100%。
除了增資，長江財險引發市場關注還有其董事長葉戰平的職位變動。1月2日，湖北交投官網發布消息稱，集團當日召開干部大會，省委組織部宣布省委決定：葉戰平任湖北交投黨委副書記、總經理。
2020年12月22日，葉戰平獲批擔任長江財險董事長一職，并于2022年10月，當選長江財險黨委書記并被提名為董事長。
掌舵以來，葉戰平一直推動長江財險業務從以車險為主向車險與非車險并重發展轉變。21世紀經濟報道記者根據長江財險披露的數據計算，截至2021年底，長江財險當年實現總保費收入約5.7億元，其中非車險業務保費收入約1.77億元，同比增長約33%，收入占比從前七個月的15%上升至31.5%。到了2023年三季度末，非車險簽單保費占比進一步上升至52.4%。
不過，眼下正處于長江財險第一大股東即將易主之際，葉戰平赴湖北交投集團履新，長江財險董事長的職位是否會調整以及后續業務的走向則成了市場關注的焦點。
盈利難題
作為湖北省首家全國性法人財產保險公司，長江財險最初創立時由國資控股。
公開資料顯示，2011年，中國國電集團(已重組為國家能源集團)作為主要發起人，聯合五家大型國有企業出資在武漢組建長江財險。2018年8月起，湖北省國資委組織湖北聯投、湖北交投又先后收購了長江財險部分股權。
到了2021年，長江財險增資至18.1億元，股東再度變更，僅剩湖北聯投、湖北交投、國家能源集團資本控股與湖北能源集團四家，但陣容依舊豪華。但值得注意的是，在有實力股東加持及葉戰平推動業務轉型之下，長江財險仍面臨業績難題。
數據顯示，2014年，長江財險實現保險業務收入突破5億元，2016年增長至8.2億元。但在此之后，保險業務的收入一直在6億元至8億元之間波動，至今沒能實現10億元營收。
過去十年，長江財險只有2014年和2015年實現短暫盈利，后續七年都處于虧損狀態，其中2021年至2023年前三季度分別虧損約2.67億元、1.82億元、0.93億元。截至2023年前三季度，長江財險賬面凈資產縮水至6.38億元。
長期虧損或與未深耕本土不無關系。公開資料顯示，長江財險坐擁5家省分公司、兩家省會城市中心支公司及80余家中心支公司及支公司，據媒體報道，2021年其山東分公司保費為1.4億元，總部所在地的湖北只有1.3億保費，僅占當地市場0.4%的份額。
此外，分支眾多，管理難度加大，也讓長江財險及其下屬公司屢屢官司纏身，遭監管部門處罰。2022年8月上旬，長江財險湖北分公司在未取得監管部門批準文件的前提下，擅自改變公司營業場所，并在未經批準的營業場所開始辦公活動。最終長江財險湖北分公司被罰款4萬元，其總經理助理吳福星被給予警告并處罰款2萬元。
到了2023年7月底，長江財險江漢中支因編制虛假資料，被湖北銀保監局罰款12萬元。僅一個月后，長江財險黃石中心支公司又因內控管理不到位，員工私刻公章騙取客戶資金等遭監管部門罰款32萬元。
面向未來，長江財險又將如何實現突圍？據報道，葉戰平在長江財險2024年度工作會暨業務啟動會上表示，湖北分公司2023年要在十堰實現保費過億的基礎上，2024年要力爭實現十堰、襄陽、黃岡3個地區過億，要把光谷和長江新城作為增長的主要板塊和增長極，做強“大武漢”。
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