21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 記者李愿 北京報(bào)道
3月20日，廣西在中國(guó)債券信息網(wǎng)公布的文件顯示，擬于3月27日發(fā)行今年首期中小銀行專項(xiàng)債，發(fā)行規(guī)模為60.2億元。這是今年全國(guó)首筆中小銀行專項(xiàng)債，也是中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行的第5年。
發(fā)行文件顯示，上述60.2億元中小銀行專項(xiàng)債將委托廣西金融投資集團(tuán)階段性注資廣西聯(lián)合農(nóng)商銀行，支持其補(bǔ)充資本。
廣西聯(lián)合農(nóng)商銀行于今年2月6日正式開業(yè)，注冊(cè)資本為26億元，是全國(guó)第五家、中央金融工作會(huì)議后首家獲批籌建的省級(jí)農(nóng)商（聯(lián)合）銀行，是廣西首家“雙萬(wàn)億”規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)。截至2023年末，廣西全區(qū)農(nóng)合機(jī)構(gòu)資產(chǎn)、存款、貸款余額分別為12860億元、10680億元、7825億元。
2020年7月1日召開的國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在當(dāng)年新增地方政府專項(xiàng)債限額中安排一定額度，允許地方政府依法依規(guī)通過(guò)認(rèn)購(gòu)可轉(zhuǎn)換債券等方式，探索合理補(bǔ)充中小銀行資本金的新途徑。
2020年12月，廣東省發(fā)行了全國(guó)首筆中小銀行專項(xiàng)債，規(guī)模100億元，用于支持郁南農(nóng)信社、普寧農(nóng)商銀行、揭東農(nóng)商銀行、羅定農(nóng)商銀行4家中小銀行補(bǔ)充資本金。
《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告（2021）》披露，原銀保監(jiān)會(huì)牽頭聯(lián)合五部委印發(fā)中小銀行深化改革和補(bǔ)充資本工作方案，支持地方政府將中小銀行改革和補(bǔ)充資本相結(jié)合，通過(guò)多種市場(chǎng)化渠道引進(jìn)投資，同時(shí)通過(guò)發(fā)行地方政府專項(xiàng)債和認(rèn)購(gòu)中小銀行可轉(zhuǎn)債等，幫助中小銀行補(bǔ)充資本金。財(cái)政部安排了2000億元專項(xiàng)債券額度，支持20個(gè)地區(qū)的中小銀行補(bǔ)充資本。
《2022年第四季度中國(guó)貨幣政策執(zhí)行報(bào)告》進(jìn)一步披露，2020-2022年新增5500億元地方政府專項(xiàng)債券，專項(xiàng)用于補(bǔ)充中小銀行資本金。支持配合相關(guān)地方政府推動(dòng)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，高風(fēng)險(xiǎn)中小金融機(jī)構(gòu)數(shù)量總體下降。
2023年4月，原銀保監(jiān)會(huì)在《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)健全公司治理三年行動(dòng)取得明顯成效》也披露，為促進(jìn)中小銀行補(bǔ)充資本，監(jiān)管部門會(huì)同財(cái)政部門，三年累計(jì)支持20個(gè)?。▍^(qū)）發(fā)行5500億元地方政府專項(xiàng)債，補(bǔ)充600余家中小銀行資本。
公開披露的信息顯示，截至目前，中小銀行專項(xiàng)債注資中小銀行以金控公司間接入股、認(rèn)購(gòu)轉(zhuǎn)股協(xié)議存款兩種方式為主。間接入股是指財(cái)政部門發(fā)行專項(xiàng)債后，通過(guò)地方金控平臺(tái)向中小銀行注資；轉(zhuǎn)股協(xié)議存款是此次專項(xiàng)債注資中創(chuàng)新的新型資本補(bǔ)充方式，轉(zhuǎn)股協(xié)議存款在未觸發(fā)轉(zhuǎn)股事件時(shí)以存款方式支付本息，計(jì)入其他一級(jí)資本核算，觸發(fā)轉(zhuǎn)股事件后可部分或全部轉(zhuǎn)為普通股份，計(jì)入核心一級(jí)資本核算。
民生證券2023年8月發(fā)布的研報(bào)顯示，自2020年以來(lái)，共有23個(gè)地區(qū)參與發(fā)行中小銀行專項(xiàng)債，主要發(fā)行地區(qū)位于經(jīng)濟(jì)體量相對(duì)較小的西部和東北地區(qū)，遼寧、甘肅和內(nèi)蒙古在中小銀行專項(xiàng)債的發(fā)行規(guī)模上位居前列。其中，遼寧省發(fā)行了8只中小銀行專項(xiàng)債，規(guī)?？偭孔畲?，達(dá)到886億元，占全部地區(qū)發(fā)行規(guī)模的21.59%，支持了50家中小銀行的資本金補(bǔ)充。
“呈現(xiàn)上述分布原因可能是經(jīng)濟(jì)相對(duì)發(fā)達(dá)地區(qū)的銀行往往擁有較大的資本金規(guī)模、更強(qiáng)的資質(zhì)，并且可以借助多種資本補(bǔ)充渠道（如發(fā)行優(yōu)先股、二級(jí)永續(xù)債等），因此這些地區(qū)的中小銀行專項(xiàng)債發(fā)行規(guī)模相對(duì)較小?！泵裆C券分析稱。
據(jù)中誠(chéng)信國(guó)際研究院執(zhí)行院長(zhǎng)袁海霞統(tǒng)計(jì)，截至2022年末，中小銀行專項(xiàng)債額度剩余2770億元，剔除2023年發(fā)行的2183億元后還剩587億元。
“2023年3.8萬(wàn)億元新增專項(xiàng)債限額財(cái)政部?jī)H下達(dá)3.7萬(wàn)億元用于項(xiàng)目建設(shè)，其余1000億元或結(jié)轉(zhuǎn)至2024年用于支持中小銀行發(fā)展?！痹Ｏ急硎尽２贿^(guò)，截至目前，前述信息暫未得到官方證實(shí)。
一位地方監(jiān)管人士認(rèn)為，注資中小銀行只是推動(dòng)其健康發(fā)展的第一步，更重要的是借政府入股之機(jī)改進(jìn)公司治理，包括要理順股權(quán)結(jié)構(gòu)，規(guī)范股東行為，清退不合格股東；要明確股東大會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子和監(jiān)事會(huì)各方責(zé)任，實(shí)現(xiàn)有效制衡；要強(qiáng)化信息披露，降低內(nèi)部人控制風(fēng)險(xiǎn)，防止地方政府注資后對(duì)中小銀行的過(guò)度干預(yù)等。
金融監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至2023年末，城商行、農(nóng)商行資本充足率分別為12.63%、12.22%，低于全國(guó)商業(yè)銀行15.06%的水平。
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