21世紀經濟報道記者 孫遲悅 香港報道
12月3日，復星財富COO、星路科技CEO蔡華在媒體分享會上表示，受惠于中國內地財富出海和政策性紅利等相關因素，香港財富管理市場的規模在2023年內重返增長態勢。香港與粵港澳大灣區其他城市緊密相連，也與中國內地市場互聯互通，其財富管理額增量中有大量來自中國內地的財富。
據悉，星路科技作為復星國際在金融科技領域的關鍵布局，目前已經在服務財富管理機構方面取得顯著進展。星路科技客戶覆蓋達200+，資產管理規模超過50億港元，并計劃于2024年底前資產管理規模突破百億港元。
蔡華認為，香港的金融市場具有極大的開放性，為復星財富和星路科技開展業務提供了理想的土壤。投資者可以在香港接觸到全球幾乎所有的投資品類，例如，在傳統資產方面，港股、美股以及全球各地的基金產品都可以在香港進行交易。香港是全球最好的資金配置平臺之一，投資者能夠在此配置美國、歐洲、日本和東南亞等世界各地的債券、票據等產品。同時，在新的投資領域，香港作為一個開放的技術中心，也允許投資者接觸到各類創新金融工具，比如虛擬資產。
私募產品比例逐年增加
蔡華表示，近年來，由于美元利率偏高，投資者更加關注“無風險”收益產品，如貨幣基金和固定收益類產品。在過去的10年里，無風險利率的提升促使投資者大量投資于低風險的現金類產品，香港的貨幣基金市場也因此迅速增長。
截至目前，美聯儲在2024年內兩次宣布降息，共計降息降75個基點至4.5%至4.75%之間的水平，各大銀行的美元存款利率也隨之下調。
蔡華認為，隨著美元利率走低，投資者重拾了對于固定收益類產品的熱情。資金開始從貨幣基金轉向短期債券、長期債券等其他固定收益產品。此外，股權類產品也開始受到青睞。2024下半年以來，港股的交易量顯著增加，有關港股股權產品的市場需求也隨之上漲。
蔡華表示，私募產品在財富管理市場的比例逐年增加，私募信貸產品開始受到投資者的追捧。私募基金提供了包括半流動性、可流動私募信貸產品等在內的多種投資選擇，這些產品逐漸贏得市場的青睞。
據悉，香港的私募股本基金所管理的資金總額（不包括房、地產基金）于2023年達2210億美元，同比上漲4.25%。此外，根據香港證監會發布的《2022-2023年資產及財富管理活動調查》，2023年香港私人銀行和私人財富管理市場中19%的產品為私募基金，而這一數字在2022年為14%。
競爭進入白熱化
11月22日，畢馬威發布《香港私人財富管理年度報告》報告顯示，2023年是香港私人財富管理行業的轉折點，資產管理規模（AUM）重拾增長，同比增長0.6%至9.022萬億港元，凈資金流入為2022年的3倍。
2024年3月，香港特區政府聯合香港投資推廣署推出“新資本投資者入境計劃”，申請者將可以通過該計劃進入香港進行不低于3000萬港元的投資，并獲得香港的逗留簽證。
蔡華表示，香港具有稅收和生活便利等優勢，歷來是家族辦公室的聚集地。然而，近年來新加坡迅速崛起，吸引了不少原本打算在香港“落戶”的家族辦公室。新加坡的優勢在于其更加便利的生活條件和較為靈活的政策環境，但對比之下，香港與粵港澳大灣區其他城市之間聯系緊密，跨境金融政策也相對便利，仍然具備獨特的優勢。
根據香港投資推廣署與德勤合作的《香港家族辦公室市場研究》，截至2023年底，香港擁有超過2700間單一家族辦公室，其中，擁有1000至3000萬美元財富的單一家族辦公室有535間；擁有3000萬至5000萬美元財富的單一家族辦公室有601間；擁有5000萬至1億美元財富的單一家族辦公室有682間；持有1億美元以上財富的單一家族辦公室則有885間。
蔡華認為，未來中國香港和新加坡之間競爭將持續進行，尤其是在家族辦公室服務和跨境資產配置方面。兩地的優勢互不相同，未來，投資者將選擇更為合適的市場進行投資，而香港也將吸引更多擁有中國內地背景的投資者。
AI是大勢所趨
蔡華表示，盡管香港在金融科技領域已經取得不少進展，但仍存在一些不足，尤其是在金融基礎設施方面。香港的金融機構在技術應用上較為保守，許多傳統機構仍依賴20年前的技術，而這些技術無法完全滿足現代財富管理和虛擬資產交易的需求。
蔡華稱，為應對這一挑戰，星路科技正積極推動金融科技的基礎設施升級。星路科技通過創新的技術架構，為投資者提供“一體化財富管理解決方案”，優化資產管理和交易流程。
11月18日，復星國際證券有限公司正式推出“現金通”現金管理平臺，為企業客戶提供現金管理服務，幫助企業實現資金的保值和增值。
蔡華對21世紀經濟報道記者表示，為提升服務質量，現金管理平臺在發展過程中使用人工智能和大模型技術是大勢所趨，星路科技在完成技術布局時更是要求其科技團隊“全員都會用AI“。AI技術在星路科技的戰略布局中占據了非常重要的地位，通過AI輔助工具，星路科技的團隊在過去一年中將工作效率提升了約30%，且這一提升仍在繼續。
蔡華稱，星路科技還將AI應用于智能投資顧問和客戶管理中，幫助財富管理公司根據客戶的風險偏好和投資需求，提供個性化的資產配置方案。智能投資顧問系統結合量化分析和AI建模，為客戶提供更為精準的投資建議。2024年，星路科技還引入了AI技術來優化客戶產品的上下架流程，幫助客戶更高效地管理產品的申購和贖回。
本文鏈接：復星財富COO蔡華：香港財富管理行業重拾增長 區域競爭進入白熱化http://www.lensthegame.com/show-1-30652-0.html
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