21世紀經濟報道 記者李愿 北京報道
“2023年注定不凡”，1月29日，金融監管總局在其2023年工作綜述中表示。
2023年5月18日，金融監管總局揭牌，標志著我國金融監管領域機構改革邁出重要一步。金融監管總局成立以來，深入實施“新機構新作風新建樹新形象”工程，切實擔負起從嚴監管職責使命，加快推進監管數字化智能化轉型，將機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管“五大監管”落在實處。
工作綜述披露，2023年處罰銀行保險機構4750家次，處罰責任人8552人次，罰沒合計78.38億元；全面升級銀行“睿思”風險預警系統，推進監管大數據平臺、智能風險分析工具開發應用，不斷完善監管工具手段。
“村鎮銀行重組全面啟動，2023年以來，全國已有多家村鎮銀行被主發起行或其他村鎮銀行吸收合并。”上述工作綜述還表示，防范化解金融風險需要在改革中破解難題、在發展中化解風險。金融監管總局農村中小銀行監管司日前也表示，要穩慎推動村鎮銀行結構性重組，提升主發起行管理能力。加強村鎮銀行公司治理監管，提升主發起行持股比例，建立主發起行主導的公司治理機制。
1月29日，社科院金融所宏觀金融分析團隊在《中國宏觀金融分析2023年第四季度報告》中表示，2023年金融監管部門穩步推動城商行、村鎮銀行改革重組和風險化解，合并重組成為提高中小銀行抗風險能力的重要途徑，中小金融機構風險逐漸收斂。
罰沒合計78.38億元
金融監管總局處罰局日前發文表示，快處快罰是落實金融監管總局黨委“長牙帶刺”部署的具體要求，也是行政處罰工作的現實需要，有利于及時向市場傳遞“強監管、嚴監管”導向，迅速對違法違規行為形成強有力的遏制和震懾。
“長牙帶刺”是金融監管總局“四新”工程的重要體現之一。日前召開的省部級主要領導干部推動金融高質量發展專題研討班要求，金融監管要“長牙帶刺”、有棱有角，關鍵在于金融監管部門和行業主管部門要明確責任，加強協作配合。
“下一步，我們將緊緊圍繞強監管嚴監管，堅決做到‘長牙帶刺’，持續提升監管的前瞻性、精準性、有效性和協同性。”金融監管總局局長李云澤此前接受采訪時表示。
金融監管總局在工作綜述中披露，運用提級交叉檢查方式，增強現場檢查效果，查實部分中小金融機構突出風險。2023年處罰銀行保險機構4750家次，處罰責任人8552人次，罰沒合計78.38億元。對比來看，2022年原處罰銀行保險機構4620家次，處罰責任人員7561人次，罰沒28.99億元。
金融監管總局處罰局表示，2023年以來，行政處罰工作強化統籌力度，案件積壓情況有了明顯好轉，但離快處快罰的及時性要求還有差距。下一步，行政處罰局將集成案件審理力量，優化內部審理流程，加快案件審理進度，大力解決案件積壓問題。堅持簡繁分流，簡案快審、繁案精審，提高處罰效率。同時，通過加強統計、提醒、督促、考核等方式，推動全系統積壓案件加快清理。
不斷完善監管工具手段
“長牙帶刺”還需要加快監管大數據平臺建設，充分運用科技手段，快速有效識別、精準鎖定金融風險。
金融監管總局在工作綜述中披露，全面升級銀行“睿思”風險預警系統，推進監管大數據平臺、智能風險分析工具開發應用，不斷完善監管工具手段。提升對隱性股東、企業關聯關系等領域穿透識別能力，提高金融風險監測分析前瞻性，對風險早識別、早預警、早暴露、早處置。
作為金融監管總局新成立的司局之一，金融監管總局科技監管司日前撰文表示，要推動監管流程數字化再造，增強關鍵監管活動規范性和透明度，提升監管效能；大力推進智能分析工具研發，豐富穿透式監管和行為監管工具箱；深入推進監管大數據建設，夯實“五大監管”數據基礎；建設智慧監管平臺，打造數字化監管核心科技載體；強化數字化監管人力資源建設，打造專業化數據分析團隊與數字化監管人才隊伍。
具體來說，包括加強行政許可、非現場監管、稽查檢查和行政處罰聯動，推動風險識別、早期干預、應急處置各環節有序銜接，提高監管決策的科學化、智能化水平；持續提升行政處罰標準化、智能化水平，增強依法監管能力；對監管大數據平臺進行全面升級，建設“智慧監管平臺”，作為推進數字化智能化監管的主要科技載體，打造兼具信息展示、智能分析、流程管控、智慧決策的一體化科技平臺等。
上述工作綜述還披露，2023年金融監管總局把大興調查研究作為做好金融監管工作的“法寶”和破解復雜難題的“鑰匙”，立足新時代金融監管職責使命和高質量發展要求，以調研開局，全年帶動全系統深化調研成果轉化6822項。
同時，各地方各有關部門出重拳打擊非法集資等非法金融活動，一批重大案件得到查處，一批違法犯罪分子受到嚴懲，非法集資年均發案量較峰值大幅下降，億元以上存案結案率大幅提升。
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