監管要聞
一、央行：2024年1月LPR報價保持不變
1月22日，中國人民銀行發布消息稱，中國人民銀行授權全國銀行間同業拆借中心公布，2024年1月22日貸款市場報價利率（LPR）為：1年期LPR為3.45%，5年期以上LPR為4.2%，均與上期持平。2023年第三季度中國貨幣政策執行報告表示，LPR改革效能和存款利率市場化調整機制作用有效發揮，實際貸款利率穩中有降。數據顯示，2023年9月，新發放貸款加權平均利率為4.14%，同比下降0.2個百分點。其中，一般貸款加權平均利率為4.51%，同比下降0.14個百分點，企業貸款加權平均利率為3.82%，同比下降0.18個百分點。人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾日前表示，中國人民銀行將強化逆周期和跨周期調節，從總量、結構、價格三方面發力，為經濟高質量發展營造良好的貨幣金融環境。
二、金融監管總局：全面落實強監管嚴監管要求 有效防范化解重大金融風險
1月20日，金融監管總局黨委書記、局長李云澤主持召開黨委（擴大）會議，會議強調，在以金融高質量發展推進金融強國建設方面，持續深化金融供給側結構性改革，引導金融機構順應經濟社會發展的階段性特點，不斷提升金融服務實體經濟質效。切實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，為中國式現代化建設提供更加有力的金融支撐。
在有效防范化解重大金融風險方面，堅持與地方黨委政府同責共擔、同題共答、同向發力，因地制宜、分類施策打好攻堅戰和持久戰，加快推進中小金融機構改革化險，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。積極支持化解地方債務風險。優化房地產金融監管政策，加大對保障性住房等“三大工程”建設支持力度。
三、證監會：三方面深化常態化退市機制
1月19日，證監會上市司司長郭瑞明在證監會新聞發布會上表示，證監會將持續鞏固深化常態化退市機制。具體來看，一是繼續暢通多元化退出渠道，支持通過吸收合并等方式有效整合資源，推動完善破產重整制度。二是嚴格執行退市規則，堅持“應退盡退”，嚴厲打擊退市過程中伴生的財務造假、操縱市場等惡意“保殼”行為，維護退市制度的嚴肅性。三是堅決防止“一退了之”。公司及相關方違法違規的，即使退市也要堅決追責；違法違規行為給投資者造成損失的，支持投資者運用《證券法》規定的各項賠償救濟舉措，維護自身權益；推動退市公司依法、有序進入退市板塊，保護投資者知情權和交易權等基本權利。
四、專屬商業養老保險仍具發展潛力
近日，專屬商業養老保險2023年結算利率陸續出爐。目前已披露的16款專屬商業養老保險產品中，穩健型賬戶的結算利率在2.1%-4.15%區間，進取型賬戶的結算利率在2.5%-4.25%區間，較2022年同期有所下降。業內人士認為，專屬商業養老保險收益率較為穩健，且此類產品繳費較為靈活，仍具有競爭優勢。隨著養老保險市場潛在需求增加，專屬商業養老保險仍有發展前景。
2021年5月，原銀保監會決定開展專屬商業養老保險試點，2023年10月，專屬商業養老保險從試點轉為常態化業務。業內人士認為，在人口老齡化趨勢下，養老保險市場潛在需求增加，專屬商業養老保險仍有發展前景。值得一提的是，近日，專屬商業養老保險再迎政策支持。1月15日，國務院辦公廳印發的《關于發展銀發經濟增進老年人福祉的意見》提出，豐富個人養老金產品，推進專屬商業養老保險發展 。
五、上周ETF凈流入721億元 資金大幅“抄底”滬深300ETF
（1月15日-1月19日）上周場內股票型ETF凈申購215.53億份。其中，滬市股票型ETF凈申購191.21億份，深市股票型ETF凈申購24.32億份。以最新凈值計，上周凈申購資金達720.60億元。
中信證券指出，開年市場在無差別調整后，當前正處于循環連鎖負反饋的臨界點，類“平準”資金已開始持續發力，托底作用明顯；多方面共同作用下，市場將進入月度級別的反彈交易窗口期，仍將呈現交易型資金行為主導的特征，建議重點關注科技、醫藥、新能源板塊的優質藍籌。一方面，開年市場持續走弱并誘發負反饋，受資金跨年調倉效應，絕對收益資金止損，雪球產品敲入，兩融擔保比例下降等多重因素的循環連鎖影響，市場正處于負反饋的臨界點。另一方面，類“平準”資金已開始持續發力，托底作用明顯，當前市場估值已處于歷史極端水平，國內宏觀政策也處于觀察期，海外因素并無實際影響，在以上多方面因素共同作用下，預計市場將進入月度級別的反彈交易窗口期。
六、多只債券型基金獲“專業基民”重倉買入
以資產配置和基金投資為看家本領的FOF（基金中基金）被許多投資者戲稱為“專業基民”。隨著基金2023年四季報陸續出爐，“專業基民”的最新買基動向備受關注。
Wind數據顯示，多只基金獲得FOF“組團”持有，以債券型基金居多，比如易方達穩健收益債券B、富國信用債債券A、華夏純債債券A、富國穩健增強債券A/B、交銀穩利中短債債券A等。 從FOF重倉持有基金的市值來看，被重倉持有市值較高的基金包括交銀穩利中短債債券A、交銀裕隆純債債券A、交銀裕隆純債債券C、交銀純債債券發起A/B、交銀雙輪動債券A/B等。
新品發布
一、建信開元瑞享3個月持有期債券型證券投資基金即將發行
建信開元瑞享3個月持有期債券型證券投資基金（A：020536；C：020537）即將發行，該基金自 2024 年 1 月 22 日至 2024 年 2 月 1 日通過基金管理人指定的銷售機構發售，基金管理人可根據募集情況適當延長或縮短本基金的募集期限并及時公告。
公告顯示，該基金不投資股票，投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，投資范圍主要為具有較好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的債券、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監會的相關規定。
擬任基金經理徐輝，碩士，曾任職于招商證券股份有限公司債券銷售交易部。2011年3月加入建信基金管理有限責任公司專戶投資部,歷任高級投資經理、副總經理等職務。
二、東方紅匯享債券型證券投資基金即將發行
東方紅匯享債券型證券投資基金（A：020284，C：020285）即將發行，募集期為 2024 年 1 月 22 日（含）至2024 年 2 月 2 日（含）。
基金合同顯示，該基金是債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。投資于債券的比例不低于基金資產的80%；投資于權益類資產、可轉換債券、可分離交易可轉債、可交換債的比例占基金資產的0%-20%，投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0%-50%；投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不超過基金資產凈值的10%。
擬任基金經理王佳駿，自2015年起開始從事證券行業工作。歷任國信證券股份有限公司助理分析師，上海東方證券資產管理有限公司私募固定收益投資部投資支持高級經理。擔任上海東方證券資產管理有限公司公募固定收益投資部基金經理。2019年8月起任東方紅核心優選一年定期開放混合型證券投資基金基金經理。2020年1月起任東方紅安鑫甄選一年持有期混合型證券投資基金基金經理。
本文鏈接：“固收+”周報（第90 期）丨多只債券型基金獲“專業基民”重倉買入；專屬商業養老保險仍具發展潛力http://www.lensthegame.com/show-3-7553-0.html
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