地方金融監(jiān)管體制大調(diào)整 “重發(fā)展輕監(jiān)管”望扭轉(zhuǎn)
證券時(shí)報(bào)記者 田牧
備受關(guān)注的國(guó)家金融監(jiān)管總局“三定”方案公布之后，中央層面的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革基本落定。按照《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》中“地方層面的改革任務(wù)力爭(zhēng)在2024年年底前完成”的要求，證券時(shí)報(bào)記者近日了解到，地方金融監(jiān)管體制將有大的調(diào)整。
調(diào)整的方向遵循《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》中提出的“建立以中央金融管理部門(mén)地方派出機(jī)構(gòu)為主的地方金融監(jiān)管體制，統(tǒng)籌優(yōu)化中央金融管理部門(mén)地方派出機(jī)構(gòu)設(shè)置和力量配備。地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，不再加掛金融工作局、金融辦公室等牌子。”
據(jù)多個(gè)省市地方金融監(jiān)管部門(mén)相關(guān)人士透露，在省級(jí)以下的機(jī)構(gòu)改革中，除省會(huì)城市、副省級(jí)城市、計(jì)劃單列市外，普通地級(jí)市、各區(qū)縣已設(shè)立的地方金融監(jiān)管局(或地方金融辦)或?qū)⒉辉俦Ａ簟?span style="display:none">mDB流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM
地方金融監(jiān)管體制調(diào)整
一位西北地區(qū)某市金融局局長(zhǎng)告訴記者，正在推進(jìn)的地方金融監(jiān)管體制改革在機(jī)構(gòu)設(shè)置層面，省級(jí)黨委機(jī)關(guān)將對(duì)照中央層面在2023年3月設(shè)立的中央金融委員會(huì)、中央金融工作委員會(huì)，設(shè)置省一級(jí)的金融委和金融工委。此前，許多地方金融監(jiān)管部門(mén)還同時(shí)加掛金融辦/金融工作局的牌子，改革后將不再保留金融工作局的牌子，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管屬性。
一位西南省份省級(jí)地方金融監(jiān)管局人士也向記者表示，目前該省已在省委下設(shè)了金融委和金融工委，由省地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)擔(dān)任金融委辦公室主任。現(xiàn)有省級(jí)地方金融監(jiān)管局的人員編制，則從省政府序列劃轉(zhuǎn)到省委序列。
省級(jí)以下的調(diào)整幅度則更大。
除上述兩位地方金融監(jiān)管人士外，記者還從浙江、廣東、上海、深圳、濟(jì)南等省市金融監(jiān)管人士處獲悉，目前已基本確定的改革方向是，除省會(huì)城市、副省級(jí)城市、計(jì)劃單列市以外，其他地級(jí)市以及下屬的區(qū)縣一級(jí)將不再保留地方金融監(jiān)管局(金融辦)。如廣東除省會(huì)廣州和計(jì)劃單列市深圳外，其余地級(jí)市現(xiàn)有的地方金融監(jiān)管部門(mén)在改革后將不再保留。再如貴州等省份，按這一調(diào)整方向，將只有省會(huì)城市貴陽(yáng)等保留地方金融監(jiān)管局。
根據(jù)《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》，各省內(nèi)涉及多部門(mén)、多層面的機(jī)構(gòu)改革方案由各省擬定好方案后向中央報(bào)備，此次地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革，便包含在各省整體改革方案中。據(jù)了解，目前各省的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革方案推進(jìn)進(jìn)度不一。
上述西南省份監(jiān)管人士告訴記者，最終的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)三定方案有望在2024年上半年出臺(tái)。屆時(shí)關(guān)于機(jī)構(gòu)改革的各方面議題也將塵埃落定。
扭轉(zhuǎn)“重發(fā)展輕監(jiān)管”局面
另一大呼應(yīng)《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》要求的調(diào)整，體現(xiàn)在地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)層面。上述金融局局長(zhǎng)表示，改革后保留下來(lái)的地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能主要有三方面：黨建工作、傳統(tǒng)地方“7+4”金融組織監(jiān)管，以及金融風(fēng)險(xiǎn)的防范處置工作。
北京大學(xué)國(guó)家發(fā)展研究院副院長(zhǎng)黃益平在2023年5月發(fā)表的文章中指出，“我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般同時(shí)肩負(fù)金融監(jiān)管與金融發(fā)展的責(zé)任，而這兩者之間可能存在一定的矛盾，如果監(jiān)管部門(mén)過(guò)度重視金融發(fā)展，則有可能部分犧牲金融監(jiān)管政策的目標(biāo)。”
長(zhǎng)期關(guān)注地方金融監(jiān)管的數(shù)字普惠金融專家劉澄清表示，“過(guò)去幾年地方金融監(jiān)管部門(mén)沒(méi)有發(fā)揮出應(yīng)有的作用，這跟它最早由金融辦發(fā)展而來(lái)有關(guān)。金融辦當(dāng)時(shí)著重于發(fā)展金融，也不熟悉監(jiān)管事務(wù)。”
證券時(shí)報(bào)在此前報(bào)道中曾梳理過(guò)地方金融監(jiān)管的演變。2002年上海成立全國(guó)首個(gè)省級(jí)金融辦，之后十年全國(guó)31個(gè)省級(jí)政府都成立了金融辦。在當(dāng)時(shí)的背景下，金融辦的定位是服務(wù)地方政府和金融機(jī)構(gòu)，協(xié)調(diào)金融資源，向地方政府負(fù)責(zé)，按照地方要求工作。也因此，諸如為本地爭(zhēng)取更多信貸支持，推動(dòng)本地企業(yè)上市，引導(dǎo)企業(yè)發(fā)債等成為金融辦的重要工作。而隨著一系列金融風(fēng)險(xiǎn)的蔓延，中央開(kāi)始?jí)簩?shí)地方監(jiān)管責(zé)任，各地開(kāi)始組建地方金融監(jiān)管局。直至今日，部分地區(qū)金融辦向金融監(jiān)管局的轉(zhuǎn)變?nèi)晕赐瓿伞?span style="display:none">mDB流量資訊——探索最新科技、每天知道多一點(diǎn)LLSUM.COM
即使“牌子”變了過(guò)來(lái)，但在大多地方，促進(jìn)本地金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展職能仍優(yōu)先于金融監(jiān)管。比如記者查看的多個(gè)省市地方金融監(jiān)管局在官網(wǎng)披露的信息，金融發(fā)展相關(guān)的職能表述都多于監(jiān)管。許多地方在年度工作報(bào)告中也將本地金融產(chǎn)業(yè)的規(guī)模增長(zhǎng)作為主要成績(jī)列入報(bào)告前列。
“過(guò)去老說(shuō)(地方金融監(jiān)管部門(mén))是重發(fā)展輕監(jiān)管，可能就要通過(guò)這次改革把這個(gè)問(wèn)題解決。”上述金融局局長(zhǎng)說(shuō)。
隨著中央在《黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》中明確地方政府設(shè)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)專司監(jiān)管職責(zé)，這一態(tài)勢(shì)有望在改革后得到扭轉(zhuǎn)。
待明確的下一步
黃益平在其文章中還提到，“過(guò)去一些領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)管住，并不是沒(méi)有相應(yīng)的政策或機(jī)構(gòu)，而是許多監(jiān)管措施沒(méi)有得到有效執(zhí)行。”
即使拋開(kāi)“重發(fā)展輕監(jiān)管”的情況，對(duì)黃益平所指的執(zhí)行問(wèn)題，還因?yàn)槎嗄陙?lái)地方金融監(jiān)管存在人手不足、專業(yè)性低、執(zhí)法權(quán)弱等短板。記者此前在河南某市就地方交易場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題采訪相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)人士，一縣金融辦負(fù)責(zé)人對(duì)這類場(chǎng)所的性質(zhì)和潛在風(fēng)險(xiǎn)幾無(wú)所知。而當(dāng)記者前往該市金融局時(shí)，本就沒(méi)有多少編制人員的單位，主要領(lǐng)導(dǎo)還被安排下鄉(xiāng)排查消防安全隱患。
此類情況在三四線城市及縣一級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)較為普遍。因此，上述針對(duì)地方金融監(jiān)管體制改革的方向，也是在看到這種種問(wèn)題的基礎(chǔ)上確定的。
不過(guò)，此間也還有重要的問(wèn)題尚待解決和明確。
一是被撤銷(xiāo)地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的地市，劃歸為地方監(jiān)管的傳統(tǒng)“7+4”地方金融組織，改革后的日常監(jiān)管工作由誰(shuí)負(fù)責(zé)？
對(duì)此，記者采訪的多位金融監(jiān)管部門(mén)人士都表示，還未有明確的相關(guān)方案。有監(jiān)管人士表示，涉及地方金融組織準(zhǔn)入審批等關(guān)鍵職能，可能將收歸到省級(jí)地方金融監(jiān)管部門(mén)統(tǒng)一管理。但各地市的“屬地責(zé)任”并不會(huì)因此放松，地方政府仍要對(duì)轄內(nèi)地方金融的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題負(fù)責(zé)，相關(guān)職能則可能會(huì)分散到現(xiàn)有的不同職能部門(mén)。
此外，上述西北某市金融局局長(zhǎng)提到，今后地方金融組織可能將不再新增審批，停止機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，轉(zhuǎn)而將工作重點(diǎn)放在存量風(fēng)險(xiǎn)的化解，和行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展上。
二是人員問(wèn)題。被撤并的地方金融監(jiān)管部門(mén)人員將去向何處？這個(gè)問(wèn)題直接關(guān)系到后期地方金融監(jiān)管在執(zhí)行方面的有效性。某地方金融監(jiān)管人士提及，被撤銷(xiāo)后的機(jī)構(gòu)人員可能根據(jù)各地不同情況實(shí)施分流，部分人可能會(huì)被調(diào)配到其他將承擔(dān)起地方金融日常監(jiān)管職能的政府部門(mén)去，繼續(xù)從事此前的監(jiān)管工作。
當(dāng)下，“地方層面的改革任務(wù)力爭(zhēng)在2024年年底前完成”的目標(biāo)下，相關(guān)工作正有序推進(jìn)中。記者了解到，在方案落定之前，目前各省市地方金融監(jiān)管部門(mén)的日常工作仍在按部就班地運(yùn)行。
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