過半信托公司2023年利潤下滑
信托公司2023年業(yè)績經(jīng)營數(shù)據(jù)陸續(xù)浮出水面。1月18日，北京商報(bào)記者從云南信托研發(fā)部獲悉，已經(jīng)有52家信托公司公布年報(bào)，15家信托公司尚未公布年報(bào)。已經(jīng)披露年報(bào)的52家信托公司中，僅47.05%的公司營業(yè)收入呈現(xiàn)正增長，行業(yè)利潤總額同比下降14.63%，行業(yè)內(nèi)過半的信托公司利潤總額下滑明顯，分化仍在加大。
具體而言，2023年全年，已經(jīng)公布年報(bào)的52家信托公司營業(yè)收入總額981.73億元，同比下滑11.26%，其中，47.05%的公司營業(yè)收入呈現(xiàn)正增長，行業(yè)前30名中的大部分信托公司呈現(xiàn)不同程度下滑。據(jù)云南信托研發(fā)部內(nèi)容顯示，行業(yè)前五位分別為平安信托、上海信托、建信信托、中信信托、興業(yè)信托，分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入145.53億元、81.41億元、75.24億元、49.4億元、46.35億元。
固有業(yè)務(wù)方面，2023年，52家信托公司固有收入總額399.84億元，同比增長5.31%。談及固有業(yè)務(wù)收入略微有所增長的原因，云南信托研發(fā)部表示，固收業(yè)務(wù)的下滑相比上一年有所緩解，主要是因?yàn)轭^部信托公司出讓股權(quán)的收入平滑行業(yè)收入的下降。行業(yè)內(nèi)公布年報(bào)的信托公司40%固有業(yè)務(wù)收入保持增長。另外，還出現(xiàn)8家公司固有業(yè)務(wù)虧損。
從利潤表現(xiàn)來看，2023年，52家信托公司利潤總額472.17億元，同比減少14.63%，行業(yè)內(nèi)過半的信托公司利潤總額下滑。具體來看，排名前五位的信托公司分別為上海信托、平安信托、中信信托、江蘇信托、華能信托，利潤總額分別為65.34億元、51.19億元、33.19億元、27.1億元、27.04億元，分別同比增長386.63%、-37.27%、-13.91%、24.91%、-18.29%。從更為細(xì)化的內(nèi)容來看，2023年，52家信托公司實(shí)現(xiàn)凈利潤370.56億元，同比減少14.13%，觀察整個(gè)行業(yè)，45%的信托公司凈利潤業(yè)務(wù)收入保持增長，其中，上海信托2023年實(shí)現(xiàn)凈利潤49.52億元，同比增長418.08%，暫列第一；平安信托、中信信托排名分列第二、第三，上述兩家信托公司分別實(shí)現(xiàn)凈利潤42.55億元、26.32億元。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱指出，2023年信托公司的業(yè)績總體表現(xiàn)不佳，特別是信托業(yè)務(wù)收入下降幅度較大。但少數(shù)中小型信托公司依然業(yè)績表現(xiàn)亮眼體現(xiàn)出逆勢成長特點(diǎn)，反映出行業(yè)韌性和中小信托公司更好適應(yīng)政策方向及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)方向并對市場變化作出調(diào)整。部分信托公司固有收入大幅上升背后反映出去年在固有資產(chǎn)投資選擇上選對了方向，主要是受益于去年債券市場的繁榮，提前布局參與的公司獲得了不錯(cuò)的收益。另外就是部分信托公司賣出了非主業(yè)資產(chǎn)，取得了較高的賬面收益。
廖鶴凱預(yù)計(jì)，2024年以及未來信托公司業(yè)績趨勢依然是求穩(wěn)為主，短期內(nèi)難有大的突破，大多數(shù)公司應(yīng)收和利潤水平整體都有進(jìn)一步下滑的可能。
與利潤增速呈現(xiàn)情形不同的是，信托公司凈資產(chǎn)的增速呈現(xiàn)出一定的正態(tài)分布特征。行業(yè)52家信托公司凈資產(chǎn)與2022年相比增加1.49%，行業(yè)平均值為136.15億元，同比增加3.02%。
補(bǔ)充資本金對正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期的信托公司提升抵御風(fēng)險(xiǎn)能力有較大的益處。據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2023年已有天津信托、云南信托、西部信托、陜國投信托、建元信托、粵財(cái)信托、吉林信托、華宸信托、長安信托、中原信托、北方信托、西藏信托宣布完成增資或啟動增資計(jì)劃。
展望2024年，信托行業(yè)深入轉(zhuǎn)型仍將繼續(xù)。正如廖鶴凱所言，隨著業(yè)務(wù)新分類的推進(jìn)落地，信托公司發(fā)展方式面臨重大轉(zhuǎn)變，“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”預(yù)計(jì)會是未來較長時(shí)間信托公司的主要盈利來源，諸多業(yè)務(wù)面臨金融科技的介入和轉(zhuǎn)換以適應(yīng)金融行業(yè)高度科技滲透的新時(shí)期發(fā)展需求。
廖鶴凱強(qiáng)調(diào)，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)投融資需求減弱、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)收縮等因素影響下，信托公司可以更多地關(guān)注這一階段的新機(jī)會，如：新基建、不良資產(chǎn)處置、企業(yè)重整等領(lǐng)域；強(qiáng)化服務(wù)信托領(lǐng)域的拓展，發(fā)揮信托制度優(yōu)勢滿足與日俱增的客戶資產(chǎn)托管、財(cái)富管理、家族信托、遺囑信托等熱門領(lǐng)域需求。在以債權(quán)市場為基礎(chǔ)的情況下，積極探索股權(quán)投資市場和混合金融市場的信托模式，加速信托轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)信托主動管理能力以提升信托盈利水平。
北京商報(bào)記者 宋亦桐
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