南方財經(jīng)全媒體見習(xí)記者 林漢垚 北京報道
近日，廣東省深圳市中級人民法院（以下簡稱“深圳中院”）裁定受理甘肅九通置業(yè)有限公司（下稱“九通置業(yè)”）對深圳市益田集團股份有限公司（以下簡稱“益田集團”）的破產(chǎn)申請（ (2024)粵03破113號），標(biāo)志著益田集團正式進(jìn)入破產(chǎn)程序。
益田集團作為北京信托·錦星財富152號集合資金信托計劃（以下簡稱“錦星152號”）底層資產(chǎn)實控人，其經(jīng)營狀態(tài)變動可能影響到錦星152號產(chǎn)品的兌付。因此，在九通置業(yè)向深圳中院申請益田集團破產(chǎn)初期，北京信托就分別向益田集團和深圳中院發(fā)函提出異議。
而根據(jù)深圳中院公示的最新狀態(tài)，顯然北京信托向深圳中院發(fā)送的《關(guān)于甘肅九通置業(yè)有限公司申請深圳市益田集團股份有限公司破產(chǎn)事宜的異議申請》并未被采納。
標(biāo)的項目持有方先后被申請破產(chǎn)
據(jù)了解，北京信托錦星152號成立于2021年，期限為2+1年，產(chǎn)品規(guī)模不超過38億。信托資金用于受讓益田集團持有的深圳木頭龍城市更新項目（以下簡稱“深圳項目”）、上海錄潤置業(yè)有限公司（以下簡稱“上海錄潤”）持有的上海益田假日廣場項目（以下簡稱“上海項目”）資產(chǎn)收益權(quán)（深圳項目、上海項目合稱“標(biāo)的項目”），信托資金最終用于標(biāo)的項目的日常經(jīng)營支出、歸還標(biāo)的項目因開發(fā)建設(shè)而產(chǎn)生的前期借款等。
2024年3月8日，北京信托發(fā)布臨時公告，北京信托通過公開信息查詢了解到，九通置業(yè)向深圳中院申請益田集團破產(chǎn)【案號（2024）粵03 破申168 號】。
在破產(chǎn)申請審查階段，北京信托表示，為保障信托財產(chǎn)安全，已向益田集團發(fā)送《關(guān)于及時對益田集團被申請破產(chǎn)提出異議的函》，要求其及時協(xié)調(diào)九通置業(yè)撤回破產(chǎn)申請、及時向深圳中院提出異議并對相關(guān)事項及應(yīng)對方案等進(jìn)行說明。
同時，北京信托也深圳中院發(fā)送《關(guān)于甘肅九通置業(yè)有限公司申請深圳市益田集團股份有限公司破產(chǎn)事宜的異議申請》，申請深圳中院審慎審查九通置業(yè)對益田集團提出的破產(chǎn)申請。
北京信托表示，將密切關(guān)注案件進(jìn)展，盡最大努力維護受益人的利益。
而在此之前，上海項目的持有方上海錄潤已被申請破產(chǎn)。2023年9月1日，上海市第三中級人民法院(以下簡稱“上海三中院”)出具(2023)滬03破647號民事裁定書，裁定受理上海吳樂物流有限公司對上海錄潤的破產(chǎn)清算申請。2023年9月6日，上海三中院指定北京市金杜律師事務(wù)所上海分所擔(dān)任上海錄潤破產(chǎn)管理人(以下簡稱“管理人”)。2023年9月12日，管理人函請北京信托配合管理人的接管工作，向管理人移交由受托人共管的上海錄潤的印章、證照等相關(guān)材料。
曾對相關(guān)主體采取強制執(zhí)行措施
2024年1月29日，北京信托發(fā)布產(chǎn)品延期公告，截至日前，錦星152號的信托計劃規(guī)模為 25.75億元。
北京信托表示，信托計劃存續(xù)期間，受托人以受益人利益最大化為目標(biāo)，按照誠實信用、勤勉盡責(zé)原則履行受托管理職責(zé)，審慎管理信托財產(chǎn)。受宏觀經(jīng)濟周期性波動、房地產(chǎn)政策調(diào)整、房地產(chǎn)市場風(fēng)險集中爆發(fā)、交易對手信用風(fēng)險等多重因素影響，截至信托計劃到期日，經(jīng)受托人反復(fù)催收，并采取各種措施，交易對手仍未履行還款義務(wù)，信托財產(chǎn)仍未能變現(xiàn)，不滿足信托利益分配的要求。受托人已取得執(zhí)行證書并向北京金融法院申請強制執(zhí)行。
北京信托稱，目前正在全面推進(jìn)交易對手的還款工作。信托計劃延期期間，北京信托將繼續(xù)積極履職盡責(zé)，以受益人利益最大化為原則，堅持以訴促談，持續(xù)積極敦促交易對手通過多種方式實現(xiàn)信托計劃的退出。
錦星152號延期似乎早有跡象，北京信托在2023年9月26日的臨時公告中表示，由于益田集團及上海錄潤等相關(guān)主體與施工單位或項目合作方間存在較多訴訟糾紛，為維護受益人利益，受托人已向有管轄權(quán)的人民法院申請對益田集團、上海錄潤、吳群力、陳旭等相關(guān)主體采取強制執(zhí)行措施。2023年7月25日，受托人取得了北京市長安公證處出具的編號為(2023)京長安執(zhí)字第259號的執(zhí)行證書，2023年8月2日于北京金融法院完成執(zhí)行立案，案號(2023)京74執(zhí)511號，目前正在推進(jìn)相關(guān)財產(chǎn)查封工作。
抵押擔(dān)保或為產(chǎn)品回款關(guān)鍵
錦星152號推介材料顯示，該產(chǎn)品風(fēng)控措施分別為保證擔(dān)保和抵押擔(dān)保。由上海錄潤、益田集團實際控制人夫婦對益田集團項目收益權(quán)回購義務(wù)提供不可撤銷連帶責(zé)任保證擔(dān)保，同時，以深圳項目抵押擔(dān)保。
但值得注意的是，在投資者提供的《北京信托·錦星財富152號集合資金信托計劃信托合同》、《北京信托·錦星財富152號集合資金信托計劃首次募集公告（簽約版）》、《北京信托·錦星財富152號集合資金信托計劃說明書》中都僅體現(xiàn)保證擔(dān)保。
如合同5.4保障措施顯示：“為擔(dān)?！顿Y產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓暨回購合同》項下義務(wù)的履行，上海錄潤、吳群力及其配偶自愿為受托人提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保，并分別與受托人簽署《保證合同》I、《保證合同》II。”
而在北京信托2021年7月22日發(fā)布的《2021年第2季度信托事務(wù)管理報告》中則透露，上海錄潤、吳群力，陳旭夫婦簽署保證合同就益田集團在《資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓暨回購合同》項下的回購義務(wù)提供保證擔(dān)保。同時，益田集團也已經(jīng)與北京信托簽署了《抵押合同》，但并未公布抵押物詳情。
此外，根據(jù)投資者提供的錄音，北京信托發(fā)布產(chǎn)品延期公告后，其工作人員在向投資者講述產(chǎn)品情況時表示，錦星152號產(chǎn)品抵押物已被解除抵押。針對錦星152號抵押物目前的情況，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者致電該項目信托經(jīng)理，該信托經(jīng)理表示不予接待及答復(fù)。 針對目前益田集團被申請破產(chǎn)的情況，有信托業(yè)內(nèi)人士向記者分析，如果當(dāng)前該項目有抵質(zhì)押物，信托公司可以以處置抵質(zhì)押物來償還借款，只要抵質(zhì)押物足值，那債權(quán)應(yīng)該就是有保障的。如果沒有抵押擔(dān)保，保證擔(dān)保力度就弱很多了，而且很怕破產(chǎn)清算，一旦破產(chǎn)清算，項目中的回購主體就沒有了。
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