南方財經(jīng)全媒體記者 孫詩卉 上海報道
2024年上海《政府工作報告》指出，要推動人民幣離岸交易、標準國際化協(xié)作等取得新突破。近年來，臨港新片區(qū)作為上海金融高水平對外開放的重要窗口，在提高金融市場國際化水平、大力發(fā)展離岸貿(mào)易等新型國際貿(mào)易等方面積極探索，其中人民幣跨境支付作為開展跨境貿(mào)易、 構(gòu)建離岸人民幣中心等目標的金融基礎(chǔ)設(shè)施和高端金融要素備受重視。
推動國際標準在中國落地
近日，跨境清算公司總裁許再越在臨港新片區(qū)“支持金融高水平對外開放 推動國際標準在人民幣跨境支付中的應(yīng)用”交流活動中表示，CIPS支付透鏡、賬戶集中可視、全額匯劃、API接入等一系列產(chǎn)品服務(wù)，經(jīng)過一段時間的試點應(yīng)用，產(chǎn)品服務(wù)取得了良好的市場反饋。
跨境清算公司在2023年年底正式上線了CIPS全額匯劃、跨行賬戶集中可視、支付透鏡、報文直通開發(fā)工具、API接入服務(wù)和自動化測試服務(wù)等一系列新產(chǎn)品，旨在助力我國金融高水平對外開放，推動上海國際金融中心建設(shè)。
CIPS(人民幣跨境支付系統(tǒng)Cross-border Interbank Payment System，簡稱CIPS）是經(jīng)中國人民銀行批準專司人民幣跨境支付清算業(yè)務(wù)的批發(fā)類支付系統(tǒng)，是我國重要的金融市場基礎(chǔ)設(shè)施之一，旨在通過提供安全、高效、便捷的跨境人民幣清算服務(wù)，滿足境內(nèi)外市場主體的跨境人民幣需求，支持人民幣的跨境使用。2018年3月26日，CIPS系統(tǒng)（二期）成功投產(chǎn)試運行。實現(xiàn)對全球各時區(qū)金融市場的全覆蓋，支持全球的支付與金融市場業(yè)務(wù)，滿足全球用戶的人民幣業(yè)務(wù)需求。CIPS系統(tǒng)已逐漸發(fā)揮出跨境人民幣支付清算“主渠道”作用。
事實上，跨境清算公司自2015年成立，就持續(xù)推動ISO 20022和LEI等國際標準在人民幣跨境支付領(lǐng)域落地應(yīng)用。
例如，ISO 20022標準的推廣。ISO 20022標準是由國際標準化組織（ISO）發(fā)布的金融服務(wù)領(lǐng)域通用報文解決方案。CIPS自2015年建設(shè)之初便采標ISO 20022，并基于中國跨境支付市場特點和系統(tǒng)特性要求，對報文標準的設(shè)計和應(yīng)用進行創(chuàng)新，形成了一套符合人民幣跨境支付業(yè)務(wù)發(fā)展需要的ISO 20022應(yīng)用實踐。
此外，跨境清算公司在我國推動了LEI身份識別編碼國際標準治理和推廣工作。LEI是2008年金融危機后，在二十國（G20）支持下，由FSB建立的國際通用標準法人識別體系，旨在增強全球系統(tǒng)性金融風險識別能力，提高市場主體信息透明度。
在上述兩者的基礎(chǔ)之上，跨境清算公司將這些國際標準落地中國。于2023年年底正式推出了支付透鏡、賬戶集中可視、全額匯劃、API接入等一系列產(chǎn)品服務(wù)。許再越表示，通過國際標準在CIPS產(chǎn)品服務(wù)上的落地應(yīng)用，幫助改善跨境支付業(yè)務(wù)中標準不統(tǒng)一、流程冗長、透明度低等問題。
截至目前，CIPS共有139家直接參與者，1353家間接參與者，其中亞洲1007家（含境內(nèi)564家），歐洲233家，非洲48家，北美洲28家，大洋洲20家，南美洲17家。
臨港集團CFO楊菁表示，隨著全球經(jīng)濟的深度融合和我國金融市場的日益開放，人民幣跨境支付呈現(xiàn)新的發(fā)展態(tài)勢。這不僅有助于提升我國金融市場的國際影響力，也有助于推動全球金融體系的多元化發(fā)展。
離岸金融中心建設(shè)加速
今年的上海《政府工作報告》明確指出，要推動人民幣離岸交易、標準國際化協(xié)作等取得新突破。加快自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)建設(shè)。落實全面對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則總體方案“80條”，穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放。深入推進跨境服務(wù)貿(mào)易和投資高水平開放，深化電信、金融、醫(yī)療等領(lǐng)域開放。
臨港新片區(qū)離岸金融中心建設(shè)正在加速，除了優(yōu)化人民幣跨境支付流程和透明度，臨港新片區(qū)正在從各個方面全面加速建設(shè)離岸金融中心。
臨港集團黨委書記、董事長袁國華在今年的兩會期間表示，落實拓展制度型開放的總體要求，臨港新片區(qū)正在抓緊推進離岸金融服務(wù)和數(shù)據(jù)跨境流動，通過擴大試點、完善法規(guī)和平臺建設(shè)等方式，展現(xiàn)高水平開放的“臨港作為”。
他認為，要提供高質(zhì)量的離岸金融服務(wù)需要建設(shè)健全完善的離岸賬戶體系，在臨港新片區(qū)探索離岸賬戶(OSA賬戶)功能拓展，是上海和中國主動對接高標準國際規(guī)則、進一步提升金融中心國際化水平、擴大對外開放的重要舉措。
另外，他還提到，為數(shù)據(jù)跨境流動提供保障，臨港新片區(qū)正在加快編制跨境數(shù)據(jù)的一般數(shù)據(jù)清單和重要數(shù)據(jù)目錄；同時，加快建設(shè)數(shù)字身份、數(shù)字單證等數(shù)字空間基礎(chǔ)設(shè)施，以及“兩頭在外”的數(shù)據(jù)中心、海光纜登陸站等物理空間基礎(chǔ)設(shè)施。
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