21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者張欣 北京報(bào)道
為積極做好科技金融大文章，推動(dòng)企業(yè)提升技術(shù)水平、擴(kuò)大協(xié)同效應(yīng)的新實(shí)踐和新探索，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱“金融監(jiān)管總局”）在今年全國(guó)兩會(huì)期間發(fā)布了科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)政策后，各大銀行爭(zhēng)相落地首批貸款。
近日，據(jù)建設(shè)銀行官方微信號(hào)“今日建行”發(fā)布消息稱，建設(shè)銀行蘇州分行為某民營(yíng)上市科技企業(yè)辦理的并購(gòu)貸款順利放款，是科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)政策發(fā)布后，大型商業(yè)銀行中實(shí)際投放的第一筆試點(diǎn)貸款。本次貸款的并購(gòu)方是國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”、科創(chuàng)板上市民營(yíng)企業(yè)，目前正在規(guī)劃跨區(qū)域整合發(fā)展、加大長(zhǎng)期技術(shù)研發(fā)投入。據(jù)了解，建設(shè)銀行此次并購(gòu)貸款授信1.9億元，融資比例占交易金額的80%，期限8年，與企業(yè)并購(gòu)需求和試點(diǎn)政策導(dǎo)向高度契合。建設(shè)銀行表示，本次試點(diǎn)貸款的順利發(fā)放，將開(kāi)啟大型商業(yè)銀行擴(kuò)大并購(gòu)融資供給、為科技企業(yè)并購(gòu)注入長(zhǎng)期資金“活水”的通道，緩解長(zhǎng)期困擾科技企業(yè)的融資痛點(diǎn)問(wèn)題。
3月12日，據(jù)《青島日?qǐng)?bào)》報(bào)道，工商銀行青島市分行、浦發(fā)銀行青島分行分別為青島兩家民營(yíng)科技企業(yè)并購(gòu)交易授信共計(jì)1.83億元。這意味著成為全國(guó)試點(diǎn)城市一周后，青島科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式落地。其中，工商銀行青島市分行為一家科技企業(yè)并購(gòu)交易提供授信8800萬(wàn)元，貸款占并購(gòu)交易價(jià)款的比例突破60%，達(dá)到73.95%，貸款期限也根據(jù)政策進(jìn)一步放寬至10年，企業(yè)通過(guò)并購(gòu)標(biāo)的公司實(shí)現(xiàn)“材料研發(fā)—深加工—新能源應(yīng)用”全鏈條布局優(yōu)化。
除國(guó)有大行外，興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、北京銀行等多家銀行在試點(diǎn)地區(qū)成功落地首批或首單科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)。
例如，3月17日，北京銀行稱其成功落地兩單科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)業(yè)務(wù)，同日為濟(jì)南市、長(zhǎng)沙市的2家優(yōu)質(zhì)企業(yè)并購(gòu)交易提供并購(gòu)貸款支持。這是兩地作為科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)城市的首單業(yè)務(wù)落地。
北京銀行表示，濟(jì)南市首單落地試點(diǎn)業(yè)務(wù)，并購(gòu)貸款占并購(gòu)交易價(jià)款的比例為79.95%，期限10年。并購(gòu)方是山東省頭部科技成果轉(zhuǎn)化平臺(tái)、新興產(chǎn)業(yè)培育平臺(tái)、專業(yè)化科技創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)和科技特色基金投資平臺(tái)，累計(jì)培育了80余家國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)，近百家專精特新“小巨人”企業(yè)。標(biāo)的方為國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、專精特新企業(yè)，是國(guó)內(nèi)干燥行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)。交易完成后，將進(jìn)一步增強(qiáng)并購(gòu)方對(duì)高端制造及新材料產(chǎn)業(yè)鏈的深耕布局，打造核心板塊競(jìng)爭(zhēng)力。長(zhǎng)沙市首單落地試點(diǎn)業(yè)務(wù)，并購(gòu)貸款期限為10年。并購(gòu)方是國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)、省級(jí)專精特新企業(yè)，主要從事用于探測(cè)救援及反恐維穩(wěn)的生命探測(cè)儀的研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售，產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于安防、大健康、工業(yè)檢測(cè)等領(lǐng)域。本次并購(gòu)顯著提升并購(gòu)方產(chǎn)業(yè)效能，有效助力科技民企高質(zhì)量發(fā)展。
3月5日，金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就做好科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)工作答記者問(wèn)時(shí)表示，金融監(jiān)管總局深入調(diào)研科技企業(yè)融資堵點(diǎn)痛點(diǎn)，聚焦科技企業(yè)反映的突出問(wèn)題，試點(diǎn)適度放寬《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕5號(hào)）部分條款，支持科技企業(yè)發(fā)展。對(duì)于“控股型”并購(gòu)，試點(diǎn)將貸款占企業(yè)并購(gòu)交易額“不應(yīng)高于60%”放寬至“不應(yīng)高于80%”，貸款期限“一般不超過(guò)七年”放寬至“一般不超過(guò)十年”。
對(duì)于科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)的適用范圍，金融監(jiān)管總局表示，從試點(diǎn)城市來(lái)看，應(yīng)選擇科技優(yōu)勢(shì)資源集中、研發(fā)投入強(qiáng)度較大、并購(gòu)交易和股權(quán)投資市場(chǎng)活躍的城市，具體為北京市、上海市、天津市、重慶市、南京市、杭州市、合肥市、濟(jì)南市、武漢市、長(zhǎng)沙市、廣州市、成都市、西安市、寧波市、廈門(mén)市、青島市、深圳市和蘇州市等18個(gè)城市，涵蓋北京、上海、粵港澳大灣區(qū)3個(gè)國(guó)際科技創(chuàng)新中心和武漢、成渝、西安3個(gè)區(qū)域科技創(chuàng)新中心。
從試點(diǎn)銀行來(lái)看，應(yīng)為經(jīng)營(yíng)狀況良好、公司治理完善、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求、并購(gòu)貸款專業(yè)服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力較強(qiáng)，包括大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行。從試點(diǎn)科技企業(yè)來(lái)看，應(yīng)屬科研積累和創(chuàng)新能力強(qiáng)、技術(shù)改造需求大、科技成果轉(zhuǎn)化及市場(chǎng)化前景廣闊、信用記錄良好。
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